מתי למכור מניות - 6 שאלות שיש לשאול לפני מכירת המניות
לפני שאתה לוחץ על ההדק בהזמנת מכירה זו, ישנם כמה דברים שכדאי לקחת בחשבון. הרץ את 6 הפריטים ברשימת הבדיקה הזו כדי לראות אם אתה באמת צריך למכור את אותם מניות במלאי, או אם כדאי לך לשקול להחזיק אותם עוד קצת זמן.
6 שאלות שיש לשאול לפני שאתה מוכר
1. האם הפסדת 10% מההשקעה שלך?
מרבית המתכננים הפיננסיים מציעים להפיל מניה אם תיפול 10%, אך בסופו של דבר ההחלטה צריכה להיות מבוססת על סובלנות הסיכון שלך. עליכם להחליט לפני שאתם רוכשים את מניות המניות כמה תרצו לראות את המניה צומחת וכמה אתם מוכנים להפסיד על ההשקעה. אם המטרה שלך היא שהמניה תעלה ב- 20%, עליך למכור אותה אם תגיע לנקודה זו. מכירת המניות שלך אם תגיע לציון ההפסד של 10% תמנע ממך להחזיק במניות גרועות שעשויות להמשיך לעלות.
2. האם הסיבה שקנית את המניה השתנתה?
בדרך כלל אתה קונה מניה כי זה זול, יש תאוצה, החברה העומדת בבסיסה מציעה מוצרים ושירותים פנטסטיים (תחשבו אפל) או עומדת לצאת עם מוצר או שירות חדש, יש יתרון על פני מתחרותיה, או שילוב של כל את הדברים האלה. צריכה להיות לך סיבה לכך שאתה קונה מניות במניות בחברה. עליכם גם להיות משוכנעים כי מחיר המניה יעלה גבוה יותר מזה ששילמתם מסיבה מסוימת. אם הסיבה הזו לא תתחמק, אם הרציונל שלך לא יצליח להתפתח או שהסיפור ישתנה, כנראה שאתה צריך לשקול למכור את המניה.
3. האם אתה צריך לאזן מחדש את התיק הכולל שלך?
אם יש לך תיק מגוון ומגוון, בהכרח יש לך כמה מגזרי השוק שמצליחים קצת יותר טוב מאחרים. מרבית המומחים הפיננסיים ממליצים לבחון את תיק העבודות שלך לפחות פעם בשנה ולבצע איזון מחדש בין האחזקות שלך בכדי להבטיח שיש לך את התערובת הנכונה הנכונה על בסיס התוכנית הפיננסית הכוללת שלך. האם מלאי שווי שווי היו שנה נהדרת? מאזנים מחדש את התיק שלך מדי שנה על ידי מכירת הזוכים וקניית יותר מהמניות שלא עשו כל כך טוב. זה יעזור להבטיח שאתה תואם את אותו כלל השקעה בסיסי של קנייה נמוכה ומכירה גבוהה.
4. שקלת את השלכות המס?
אם אתה שוקל למכור השקעות שאתה מחזיק מחוץ לתכנית פרישה מוגנת במס, מיסים צריכים להיות גורם חשוב בהחלטה שלך. אם ההשקעות הן בתוך תוכנית פרישה של 401,000,000 דולר או מוגנת ממס, זה לא עניין אלא אם כן אתה מושך כספים בפרישה. אך אל תבצע הנחה אוטומטית של מכירות מכיוון שעליך לשלם מיסים. אינך צריך לשלם מיסים על הפסדים שאתה מבין, ועליך להוסיף מסים לקריטריונים שלקחי הרווח שלך. לדוגמה, אם ברצונך להרוויח 20% החזר על רכישת המניות שלך, עליך לקחת בחשבון ששיעור תשואה לאחר מס הוא. עם שיעור מס של 15% על רווחי הון, עליכם למכור כאשר המניות שלכם מעריכים 23%, מה שיעניק לכם 20% תשואה על ההשקעה, בתוספת 3% שהם 15% מהרווחים שלכם..
5. האם נתוני שוק נותנים לך סיבה למכור?
האם בדקת את נתוני השוק על החברות בהן אתה הבעלים של מניות במניות? שמעת משהו מעניין בשיחת הוועידה הרבעונית שהחברה אירחה עבור אנליסטים מקצועיים של מניות? ניתן להאזין לשיחות ועידה אלה לחיות באינטרנט דרך אתרים כמו Yahoo Finance ואחרים, והם מספקים שפע של ידע מדהים אודות החברה, לאן היא הולכת וכיצד המניה אמורה להתפקד בעתיד הקרוב. כל כך הרבה משקיעים בודדים אינם מנצלים את שיחות הוועידה הללו, אך הם מספקים הצגה ומידע ייחודיים שאין למשקיעים רבים אחרים. זה יכול להיות רעיון טוב להשתמש בשירותי התראות מניות כמו התראות על פעולה של ג'ים קרמר PLUS.
6. שקלת בעלויות עסקה?
עלויות עסקה הן גורם גדול שעליך לקחת בחשבון בעת מכירת מניות. רוב התיווך גובים ממך עמלה כשאתה קונה ושוב כשאתה מוכר מניות של מניה, שתמשיך להוסיף לאובדן שלך שכבר מובנה במחיר המניה של המניה. כמו כן, האם אתה מוכר את המניות שלך בצילום אחד או מחלק אותן על פני תקופה מסוימת? אם אתה הבעלים של גוש מניות גדול, אתה יכול למצוא את עצמך מחויב בעמלה מספר פעמים עד שהמתווך שלך מצליח למכור את כל המניות שביקשת..
עכשיו מה?
אתה מפסיד כסף רק אם אתה מוכר את מניות המניות שלך. לפני שאתה באמת מוכר אותם, ההפסדים הם רק הפסדי נייר. לכן, אם הסיבות שלך למכירה לא נבדקו לאחר שעברת רשימה זו, מומלץ לשקול מחדש. אולי כדאי לשקול להחזיק מניות עוד זמן מה. אין כל קביעה לגבי מכירה של מניה. זה תלוי ביעדים הכספיים האישיים שלך, כמה סיכון אתה יכול לבטן, ואילו יעדים יש לך למניות שלך.
מרבית המשקיעים הבודדים הם משקיעים "קונים ומחזיקים", המחזיקים במניות לטווח הארוך אך לא לנצח. משקיעים לטווח ארוך לא צריכים לחשוש מדי פעם מתנודות בשוק. כאשר השוק שוקע או פונה באופן יוצא דופן, זה הזמן המושלם לסקור את תיק העבודות שלך, להעריך מחדש את אסטרטגיית ההשקעה שלך ולשאול את עצמך כמה מהשאלות המפורטות לעיל. אבל זה לא זמן פשוט לקפוץ ספינה. לפני שתחליט למכור, שאל את עצמך אם המניה עדיין עומדת ביעדים הכספיים שלך.
