אסטרטגיות ניהול סיכוני השקעה - 5 דרכים לשחק ביטחון

במילים אחרות, עבירה טובה לא יכולה להצליח ללא תוכנית הגנה יעילה. וזה נכון גם לאסטרטגיית ההשקעה שלך.

להלן האסטרטגיות הטובות ביותר להגן על עצמך כשמדובר במשחק ההשקעה.

עבירת השקעה

מבחינת השקעה, ישנן גישות רבות לעבירה. אתה יכול להשקיע באגרסיביות במניות תנופה בעלות תנועה גבוהה, לקנות בחברות המצליחות ביותר בציפייה שהן ימשיכו לעלות על ביצועים טובים יותר. אפל (NASDAQ: AAPL) היא דוגמה טובה לחברה בה גישה זו הייתה עובדת טוב. המניה בהחלט עלתה רבות, אך הייתה לה הצמיחה הבסיסית שתומכת בהערכת המחיר.

לחלופין, תוכל לנקוט בגישה שמרנית יותר בעבירה. במקום להשקיע בחברות עם המומנטום הרב ביותר, תוכלו לזהות מניות שעלולות להיות מוערכות. יש משקיעים שאוהבים לחכות שהשקעות היעד שלהם יביאו להערכת שווי או מחיר ספציפיים על בסיס ניתוח בסיסי או טכני לפני שהם ישימו את כספם לעבודה.

ללא קשר לשיטה שתבחר, אתה מחפש לייצר הערכה הונית מסוימת. כשאתה משחק עבירות השקעה, המטרה העיקרית שלך היא לגדל את הכסף שלך.

הגנה על השקעות

קמפיין התקפי מצליח הוא נהדר. מה יכול להרגיש טוב יותר מאשר לראות את ההשקעות שלך צומחות? אבל גם ההגנה חשובה. דמיין איך היית מרגיש אם ההשקעות שלך לא היו גדלות? מה אם הם באמת הפסידו כסף? אם השקעת במשך זמן רב, אתה בטח יודע שהפסד כסף זה לא כיף.

וורן באפט, אחד המשקיעים המצליחים ביותר אי פעם, מפורסם בכך שהוא מגדיר את שני כללי ההשקעה החשובים ביותר:

חוק מספר 1: אל תפסיד כסף.

כלל מס '2: לעולם אל תשכח את הכלל מספר 1.

זו ההגנה. אמנם כדאי לקחת סיכונים בכדי להגדיל את החיסכון שלך, אך חובה שיהיה לך מערכת שתצמצם את הסיכון הזה ותגן על ההון שלך על החיסרון. התרשים שלהלן מראה כמה רווח היית זקוק בכדי להחזיר הפסד נתון:

ניתן לראות שאפילו הפסד קטן יחסית יכול לדרוש דחיפה התקפית די גדולה להתאוששות - במיוחד עם דמי תיווך ודמי השקעה. קל לומר שעליך לשלוט על ההפסדים שלך. אבל איך עושים את זה?

5 דרכים לניהול סיכוני תיק השקעות

1. עקוב אחר המגמה
המגמה היא החבר שלך עד שזה נגמר. אחת הדרכים לנהל את סיכון ההשקעה היא להתחייב רק לקנות מניות או קרנות סחורות בבורסה (ETF) שנמצאות במגמה עליונה ולמכור אותן ברגע שהן מפרות את התמיכה בקווי המגמה. אתה יכול לצייר קווי מגמה משלך על ידי חיבור סדרה של שפל נמוך יותר בתרשים, או שאתה יכול להשתמש בממוצע נע כמו 50 יום או 200 יום כדי לשמש כתמיכה. אם המחיר מפרק את רמת התמיכה בסכום שנקבע מראש, אתה מוכר.

2. איזון מחדש
משקיעים לטווח ארוך עשויים לנסות לנהל סיכון על ידי מכירת השקעות מניות או קטגוריות נכסים מעת לעת שהגיעו לתפוס יותר מדי מתיקיהן. הם ימכרו את הנכסים הללו ויקנו יותר מהמניות או תעודות הסל שלא הצליחו לעמוד על הביצועים. זה יכול להיות אמצעי מאולץ לקנות נמוך ולמכור גבוה.

3. גודל מיקום
דרך נוספת לשחק בהגנה היא פשוט להגביל את החשיפה שלך. אם השקעה נתונה היא יותר מסוכנת מאחרים, תוכלו לבחור שלא להשקיע בה או להשקיע רק כמות קטנה מההון שלכם. משקיעים רבים משתמשים בגישה מסוג זה כדי להשיג חשיפה לענפים מסוכנים כמו ביוטכנולוגיה או מניות קטנות. הפסד של 50% מהשקעה של 2,000 דולר פוגע בהרבה פחות ממה שהיה בהשקעה של 20,000 $. הדרך הקלה ביותר להוריד את הסיכון בשוק המניות שלך היא להעביר חלק מההון שלך למזומן.

4. עצור הזמנות לאובדן
אתה יכול לבצע הזמנה של הפסד עצירה אצל המתווך שלך אשר ימכור אוטומטית את כל המיקום שלך או את חלקו במניה או בתעודת תעודות נתון אם הוא נופל מתחת לנקודת מחיר קבועה מראש. כמובן, החוכמה היא להגדיר את המחיר נמוך מספיק כך שלא תפסיקו עם נסיגה שגרתית, אבל מספיק גבוהה שתגביל את הפסד ההון שלכם. ביצוע צו הפסד הוא אחת הדרכים להגביל את הנזק לתיק העבודות שלכם ולאלץ את עצמכם לפעול לפי משמעת הגנתית קפדנית. מעבר או התעלמות מרמות הפסד עצירה כמעט תמיד מביא להפסדים גדולים יותר בסופו של דבר. היציאה הראשונה היא היציאה הטובה ביותר.

5. גיוון
הרעיון שעומד מאחורי פיזור ההשקעות הוא לקנות מחלקות נכסים או מגזרים שאינם קשורים זה לזה. זה אומר שאם אחד יעלה, כנראה שהאחר יורד. גיוון היה קשה הרבה יותר להשיג במהלך השנים האחרונות מכיוון שמספר נכסי נכסים רבים התואמו מאוד. אפילו מניות ואגרות חוב נעות באותו כיוון לעתים קרובות יותר מאשר בעבר. גיוון הוא אסטרטגיה טובה להגבלת הסיכון שלך, אך זה עובד רק אם הנכסים שאתה קונה אינם מתואמים באמת. וודא שאתה מסתכל על הביצועים האחרונים יחסית במקום להסתמך על מערכות יחסים היסטוריות שאולי כבר לא עובדות.

באילו אסטרטגיות הגנה אתה משתמש בתיק ההשקעות שלך?