ההבדל בין החזרת YTD לתשואה

תשואה: זו בעצם התשואה שההשקעה שלך עושה על בסיס דיבידנדים שחברות משלמות לבעלי המניות שלהם. חברות קטנות יותר עם פוטנציאל צמיחה גבוה בדרך כלל אינן משלמות דיבידנדים. בדרך כלל חברות מבוססות יותר וקרנות נאמנות שמשקיעות באג"ח יניבו תשואה גבוהה יותר. אם התשואה האחוזית שלך היא כמו 4 או 5 אחוז, אתה משקיע באופן שמרני מאוד, ואתה מחפש להפיק הכנסה קבועה מההשקעות שלך ולא להערכת שווי הון גבוהה יותר.

החזרת YTD. אחוז זה מייצג את הערכת ההון של ההשקעות שלך. למישהו עם תשואה גבוהה יותר מ- YTD מהתיק שלו יש גישה אגרסיבית יותר להשקעה. המשקיע ממוקד יותר במניות שצוברות ערך במקום להחזיר דיבידנד למשקיעים.

לאחר תשואה נמוכה מאוד ותשואה גבוהה יותר של YTD זה הגיוני בעיניי, מכיוון שאני משקיע בקרנות נאמנות אגרסיביות מאוד. מדוע אני משקיע בקרנות נאמנות של צמיחה אגרסיבית? כי אני צעיר! אל תתנו לאיזה יועץ פיננסי לומר לכם ללכת על תשואה גבוהה יותר אם אתם מתחת לגיל 40. יש לכם המון שנים לרכוב על גלי המניות האגרסיביות. ברגע שאתה מתחיל לנסות לפנות את השוק הוא כאשר אתה תישרף בקרנות נאמנות של צמיחה. אז אם אתה צעיר ומחפש להשקיע במשך 20 - 40 השנים הבאות, אתה צריך להיות מודאג יותר מהתשואה שלך ל- YTD ולא מהתשואה שלך. התשואה פירושה כמעט כלום עד שאתה רוצה להתחיל להשלים את ההכנסה שלך עם ההשקעות שלך.