7 הונאות התחזות ממשלתיות להיזהר

אולי הרמאים המגניבים מכולם הם המתחזים לבעלי ממשל. כשאתה מקבל שיחה או הודעה שנראה כאילו הם מגיעים מסוכנות ממשלתית, סביר להניח שהאינסטינקט הראשון שלך ישתף פעולה בלי לשאול שאלות. למרבה הצער, כשאתה מתמודד עם אמן, זה בדיוק הדבר הלא נכון לעשות.

כדי להימנע מנפילה על הטריק הזה, עליכם לדעת להכיר בהונאת מתחזים ממשלתית כשרואים זאת. להלן פירוט של כמה שכיחים להיזהר מהם - ואת שלטי האזהרה המסגירים אותם.

סוגי הונאות התחזות ממשלתיות

הבלוג של ועדת הסחר הפדראלית (FTC) הוא אוצר של מידע על כל סוגי הונאות, כולל הונאות מתחזים ממשלתיות. להלן כמה מהנפוצים ביותר המופיעים באתר.

1. הונאות הגרלות

בהונאה זו גורם שנקרא פקיד ממשלתי יוצר איתך קשר עם חדשות טובות: זכית בפרס גדול בהגרלה לאומית. (אין דבר כזה הגרלה שמנוהלת על ידי הממשל הפדרלי בארה"ב, אבל הרמאי בונה שאתה מתרגש מכדי לשים לב.) האמן הקונצרני עשוי לטעון שהוא מה- FTC או סוכנות ממשלתית מזויפת, כמו למשל " הלשכה הלאומית להגרלות. " אולי אפילו יש להם מספר טלפון או כתובת שנראים כמשרד ממשלתי אמיתי.

ברגע שיש למתקשר את תשומת הלב שלך, הם אומרים לך שכדי לגבות את הפרס שלך, עליך לשלם קצת כסף מלפנים. הם עשויים לטעון שמדובר על מיסים, דמי שירות או "לבטח משלוח" של זכיותיך. בדרך כלל, הם אומרים לך לחבר את הכסף - ומיד, או שתפספס את הסיכוי לתבוע את הפרס שלך. לפעמים, כדי שהבקשה הזו תישמע לגיטימית יותר, הם אומרים לך לשלוח את הכסף לחברת ביטוח אמיתית, כמו לוידס של לונדון..

כמובן שהמספר שהם נותנים לך לחבר את הכסף לא באמת עבור לוידס של לונדון, או סוכנות ממשלתית כלשהי. זה נכנס ישר לחשבון הרמאי, והם נעלמים עם הכסף ומשאירים אותך מחכה לנפילה שלא תגיע לעולם.

2. הונאות רכוש שלא נטענו

גרסה של הונאת ההגרלות היא שיחה, מכתב או אימייל בטענה שהממשלה מצאה חסרים כסף בשמך. זה יכול להיות ירושה, חשבון בנק נטוש או פרס לוטו שלא הוגש. הרמאים טוענים לעיתים קרובות כי הם עובדים במשרד הכספים הלא-דורש של המדינה שלך או באיגוד הלאומי של מנהלי נכסים לא תובעים (NAUPA). שני אלה הם ארגונים אמיתיים, והאמנים החרדים מזייפים לעתים קרובות חיקויים של נייר מכתבים או "זייפים" את כתובת הדוא"ל או את מספר הטלפון שלהם כדי לגרום לתקשורת שלהם להיראות אמיתית.

עם זאת, בניגוד לארגונים האמיתיים, אומנים אלה יכולים לומר שתצטרך לשלם קצת כסף לפני שתוכל לדרוש את כספך. במקרים אחרים, הם מבקשים לקבל מידע אישי - פרטי בנק, מספרי כרטיסי אשראי או מספר תעודת זהות שלך (SSN) - ואז יוכלו להשתמש בהם לצורך גניבת זהות. לעתים קרובות הם יוצרים לחץ בכך שהם אומרים שעליך לפעול במהירות כדי להימנע מאובדן הכספים שלהם, ולעתים הם מזהירים כי יש לשמור על העסקה בסודיות.

מנהל NAUPA, דייוויד מילבי, אמר בראיון לסטטליין כי הוא קיבל מאות דוא"ל מיעדים של הונאה זו בשנת 2016. באותו מאמר, עוזר גזבר מסצ'וסטס מארק ברקן מדווח על שמיעה מכמה קורבנות שהוציאו עשרות אלפי דולרים בניסיון להחזיר כספים שלא היו באמת.

3. הונאות גביית חובות

הונאות הגרלות פועלות בכך שאתה משמח ומתרגש כל כך עד שאתה לא מפסיק לחשוב ביקורתית. הונאת גביית חובות משחקת על רגשותיך בצורה הפוכה: על ידי שליחתך לפאניקה.

במחבט הזה מישהו מתקשר או שולח לך מכתב בעל מראה רשמי הטוען כי הוא גובה חוב שקשור בדרך כלשהי עם הממשלה. זה יכול להיות משרד השריף המקומי שלך, ה- FTC, או סוכנות ממשלתית אחרת. "רשמי" זה טוען שאתה חייב חוב ועליו לשלם אותו מייד או לעמוד בפני מעצר.

בדרך כלל, גובים החובות המזויפים האלה מבקשים ממך לחבר את הכסף או להעמיס אותו על כרטיס כסף נטען. שני אמצעי התשלום הבלתי ניתנים לסחירה הם מושלמים עבור אמנים, אך גובי חוב אמיתיים לעולם לא ישתמשו בהם. הם גם לא מורשים לאיים עליך במעצר.

4. הונאות מס הכנסה

וריאנט של הונאת גביית החוב הנו הונאים הטוענים שהם משירות הכנסות הפנימיות (IRS). אומרים שאתה חייב חוב מס שעליך לשלם מיידית, בדרך כלל באמצעות העברה בנקאית או כרטיס חיוב ששולם מראש. ואז הם מאיימים עליך במעצר, גירוש אם אתה עולה לאחרונה, אובדן עסק או אובדן רישיון הנהיגה שלך אם אתה לא משלם.

סוכני מס הכנסה המזויפים האלה מכירים טריקים רבים כדי לגרום לאיומים שלהם להיראות לגיטימיים. לעתים קרובות הם משתמשים במספרי טלפון מזויפים שגורמים לה להיראות כאילו השיחה מגיעה ממס הכנסה, או שולחים דוא"ל מזויף ממה שנראה ככתובת למס הכנסה. יתכן שהם גם מכירים את ארבע הספרות האחרונות של ה- SSN שלך או יתנו לך מספר תג IRS מזויף. לפעמים, אם לא תשלם, תקבל שיחה שנייה שלכאורה מהמשטרה או מהמחלקה לרכב מנועי - שוב עם מספר מזויף כדי לגבות את התביעה.

עם זאת, מס הכנסה האמיתי אינו פועל בדרך זו. אם אתה חייב מיסים בחזרה, הוא יצור איתך קשר לגבי החוב באמצעות הדואר, לא בטלפון או בדוא"ל. הוא לא יבקש מספר כרטיס אשראי בטלפון, והוא לעולם לא יבקש ממך לשלם את החוב שלך באמצעות העברה בנקאית או כרטיס ששולם מראש..

5. הונאות הגירה

הונאות מס הכנסה אינן מהסוג היחיד שממוקד לעולים אחרונים ומפחיד אותם באיום הגירוש. חלק מהאמנים הנוצרים מכנים את הטענה שהם מקבלים את שירותי אזרחות והגירה בארה"ב (USCIS). אחרים משתמשים בשם שנשמע דומה, כמו "שירות הגירה", שאינו סוכנות ממשלתית אמיתית.

אז הרמאים האלה טוענים שאתה חייב כסף לממשלה. הם עשויים לתת סיבה מזויפת, למשל "מלגה במימון ממשלתי" שעליך לשלם עליה, או שהם עשויים לומר שאתה חייב כסף בלי למסור פרטים. הם מתעקשים שתשלם מיידית באמצעות העברה בנקאית או כרטיס בתשלום מראש. אם לא, לטענתם, תאבד כל סיכוי לקבל ויזה ואולי תיעצר או יגורש בבת אחת.

בדומה לרמאי מס הכנסה, לאנשים האלה יש מידע רב שגורם לשיחותיהם להישמע מקוריות. לדוגמה, לעתים קרובות הם יודעים את שמך וכתובתך, ואפילו איזו ויזה ביקשת. הם משתמשים גם במספרים מזויפים בכדי לגרום לזה להיראות כאילו ה- USCIS האמיתי מתקשר; חלקם אפילו זייפו עצי טלפון, כך שאם אתה מתקשר אליהם בחזרה, זה נשמע כאילו הגעת ל- USCIS האמיתי. הדרך היחידה שאתה יכול להגיד שהשיחה מזויפת היא שהם מבקשים כסף בטלפון - משהו שה- USCIS האמיתי, וסוכנויות ממשלתיות אחרות, לעולם לא יעשו.

6. הונאות ביטוח לאומי

הונאה זו שונה במקצת מהאחרות. בעוד הרמאים לפעמים מבקשים כסף, מה שהם בדרך כלל אחרי זה ה- SSN שלך למטרות גניבת זהות.

אמני החניכים קוראים לך טוענים שאתה מהמינהל לביטוח לאומי (SSA) וטוענים כי ה- SSN שלך נפגע בדרך כלשהי. גרסה אחת של ההונאה אומרת ש- SSN שלך "חסום" מכיוון שהוא נקשר לפשע, לעתים קרובות בטקסס, מעורב סמים או שליחת כסף מהארץ באופן לא חוקי. אחר אומר שמישהו השתמש ב- SSN שלך כדי להגיש בקשה לכרטיסי אשראי, ואתה יכול לאבד את היתרונות שלך. הרמאים זייפו לעתים קרובות את מספר הטלפון האמיתי של ה- SSA כדי לגרום לטענותיהם להיראות אמינות יותר.

ברגע שהם מציקים ומודאגים, הרמאים מבקשים ממך "לאשר" את ה- SSN שלך. לפעמים הם גם מבקשים שכר טרחה "להפעלה מחדש" של ה- SSN החסום שלך או לקבלת תשלום חדש.

בכמה גרסאות של ההונאה הם עוקבים אחר איומים חמורים עוד יותר. גרסה אחת מזהירה כי עומד לעמוד על חשבון הבנק שלך ועליך למשוך את כל כספך. הם מבטיחים לעזור לך "לשמור על זה", לעתים קרובות על ידי הנחת הכל על כרטיסי מתנה ומתן להם את הקודים. גרסה אחרת של שיחת הונאה, שתוכל להאזין לה בבלוג ה- FTC, אומרת שתעצרו אם לא תשתפו פעולה.

7. הונאות רפואיות

הונאות אלה מכוונות לאמריקאים מבוגרים הסובלים מדיקאר. ה- FTC התריע בפני הצרכנים על הונאת Medicare אחת בסתיו 2018, זמן קצר לאחר שהממשלה הודיעה שהיא תשלח כרטיסי Medicare חדשים שלא הודפסו עליהם SSN של המשתמש. אמני קון גילו את החדשות והתחילו להתקשר לאמריקאים מבוגרים, בטענה שהם נציגי מדיקייר. הם אמרו לקורבנותיהם שהם צריכים לשלם אגרה עבור הכרטיסים החדשים שלהם או "לאמת" את המידע האישי שלהם, כגון SSN ופרטי חשבון הבנק שלהם..

עם זאת, זו בשום פנים ואופן לא הייתה זו ההונאה הראשונה בה כלל Medicare. על פי נתוני AARP, חסרונות מסוג זה צצים בכל תקופת ההרשמה ל- Medicare. נציגי ה- Medicare כביכול מספרים לקורבנות מגוון סיפורים שונים, כגון:

• הם צריכים לספק את מספר ה- Medicare ואת פרטי כרטיס האשראי שלהם בטלפון כדי להירשם לכיסוי.
• עליהם להירשם לתוכנית תרופות מרשם חלק D כדי לשמור על הכיסוי הרפואי שלהם.
• הם צריכים לאשר את פרטי החיוב שלהם, כמו מספרי כרטיסי בנק או כרטיס אשראי, כדי לשמור על הכיסוי שלהם.
• חשבונות הרפואה שלהם נפגעו והם צריכים להגן על חסכונותיהם על ידי העברת כספים מהבנק שלהם ל"חשבון בטוח יותר "- שנמצא תחת שליטת הרמאי.

סימנים לתרמית של התחזות ממשלתית

הרמאים המתחזים לסוכני ממשלה הם חכמים. הם גורמים לעצמם להראות כמו הדבר האמיתי באמצעות מספרי טלפון מזויפים, נייר מכתבים מזויף ומידע אישי, נראה שרק לפקיד ממשל היה.

עם זאת, ישנם כמה סימנים מוכיחים לכך שההודעות שלהם מזויפות. לדוגמה:

• הם קוראים לך קור. כאשר סוכנויות ממשלתיות אמיתיות צריכות ליצור איתך קשר, הן בדרך כלל מתחילות בשליחת מכתב, ולא קוראות לך מכחול. מס הכנסה, בפרט, משתמש תמיד בדואר חילזון לצורך הודעות רשמיות. בכל פעם שמישהו מתקשר אליך ללא אזהרה בטענה שאתה מהממשלה, זה צריך להעמיד אותך על המשמר.
• הם מבקשים את ה- SSN שלך. מס הכנסה, SSA וסוכנויות ממשלתיות אחרות לעולם לא יתקשרו אליכם ויבקשו מכם את ה- SSN. למעשה, ה- FTC מתריע מפני מתן ה- SSN שלך לכל מי שיפנה אליך, לא משנה למי ולמה. עליך למסור את המספר שלך רק בטלפון כשאתה מתחיל את השיחה ולדעת בוודאות שהאדם בצד השני הוא חוקי.
• הם מבקשים מכם לגייס כסף. על פי ה- FTC, כל מי שאומר לך לשלוח כסף באמצעות העברה בנקאית הוא רמאי, מובטח. הדבר נכון גם לאנשים שרוצים שתשלחו כסף בצורה בלתי ניתנת למעקב אחר, כמו מזומן או כרטיס מתנה.
• הם מתעקשים שתפעל מייד. סוכנויות ממשלתיות כמעט ולא עושות דבר ממהר, גם כשאתה רוצה. אז כשסוכן ממשלתי כביכול אומר שעליך לפעול בבת אחת לתביעת פרס, לשלם חוב או להימנע ממעצר, זה סימן בטוח שהם לא העסקה האמיתית.

כיצד להימנע מהונאות התחזות ממשלתיות

ה- FTC מציע מספר טיפים כדי להבטיח שלא תיפגע לקורבן הונאת ממשלה. חלק מאלו הם אותם כללי שכל ישר שאתה צריך להשתמש בהם כדי להימנע מכל סוג של הונאה, בעוד שאחרים הם ספציפיים יותר.

• אל תסמכו על שמות ומספרים. לעולם אל תניח שהמתקשרים הם כפי שהם אומרים שהם. כל אחד יכול לתת שם או כותרת שנשמעים רשמית בטלפון. גם מספר טלפון שמראה שיחה מגיע מוושינגטון הוא לא הוכחה, מכיוון שטכנולוגיית זיוף היא דבר נפוץ וקל לשימוש. אפילו נייר מכתבים שנראה אמיתי יכול בקלות להיות מזויף.
• התקשר למספר האמיתי. אם אינך בטוח אם האדם שמתקשר אליך באמת מסוכנות ממשלתית, קל לבדוק. נניח שתתקשר שוב ותנתק את הטלפון. חפש את המספר האמיתי עבור אותה סוכנות, חייג אליו ועבור בעץ הטלפון עד שתוכל לדבר עם מפעיל. ואז תאר את השיחה שקיבלת ושאל אם זה היה אמיתי. ברוב המקרים התשובה תהיה לא.
• אל תשתמש בשירותי העברת כסף. הרמאים בדרך כלל מורים לך לשלוח כסף באמצעות העברה בנקאית או כרטיס חיוב בתשלום מראש. אמצעי תשלום אלה אינם ניתנים למעקב, כך שאין כמעט סיכוי לבטל את ההעברה או לאתר את הנמען. ה- FTC ממליץ שלא להשתמש באמצעי תשלום אלה עם מי שאינו מכיר.
• אל תשלם עבור פרס. זה יכול להביס את מטרת הגרלה אם היית צריך לשלם כדי לאסוף את הזכיות שלך. אם זכית בפרס בהגרלה או בהגרלה אמיתית, לעולם לא תצטרך לשלם דמי ביטוח, מיסים או דמי משלוח מלפנים. כמובן, אינך יכול לזכות בכל דבר בתחרות שמעולם לא הצטרפת אליהם, כך שאם מישהו אומר שזכית בפרס כשאתה לא זוכר שקנית כרטיס, זה אמור להיות דגל אדום מייד.
• אל תמסור מידע אישי. ככלל, לעולם אסור למסור מידע אישי רגיש אלא אם כן אתה בטוח לחלוטין עם מי אתה מתמודד. זה כולל את פרטי חשבון הבנק שלך, מספר כרטיס האשראי ו- SSN. ה- FTC אומר שאתה לא צריך אפילו לתת את ארבע הספרות האחרונות של ה- SSN שלך למישהו שיצר איתך קשר, ולא להתקשר אליו.
• חסום שיחות טלמרקטינג. הצגת הטלפון שלך לרישום הלאומי אל תתקשר לא בהכרח תפסיק את הרמאים להתקשר אליך. האנשים האלה בכל מקרה עוברים על החוק, ולכן הם לא ידאגו לבצע כמה שיחות טלפון לא חוקיות. עם זאת, רישום הטלפון יצמצם את מספר השיחות הלא רצויות שתקבלו באופן כללי, כך שכל שיחה בלתי צפויה תבלוט. קל יותר להיות זהיר ולקחת את הזמן להתמודד עם שיחה נשמעת חשודה כשאתה לא מקבל עשרות כאלה בכל יום.

כיצד לדווח על רמאים

יש עוד דבר ש- FTC קורא לך לעשות אם אתה מקבל שיחה או הודעה ממקדם ממשלתי: דווח על כך. אתה יכול להשתמש בעוזרת התלונה של ה- FTC כדי להגיש דוח על כל סוג של הונאת מתחזה. מהאתר הראשי, לחץ על "הונאות והפסקות", ואז על "הונאת הונאות." היו מוכנים לספק מידע על:

• כיצד יצרת קשר
• התאריך והשעה שאליהם יצרת קשר
• שם הסוכנות הממשלתית בה השתמש המתחזה
• מה הרמאים אמרו לך
• כמה כסף ביקשו ואיזה אמצעי תשלום אמרו להשתמש
• הכתובת, הדוא"ל או מספר הטלפון שלהם, אם יש לך את זה (אפילו אם זה היה מספר מזויף או מזויף, ייתכן שאנשי אכיפת החוק יוכלו לעקוב אחריו)
• כל פרטים אחרים על ההונאה

סוכנויות ממשלתיות אחרות מעוניינות גם בשימועים על רמאים המתחזים לסוכנים שלהם. לדוגמה, אם אתה מקבל דוא"ל הונאת מס הכנסה, אתה יכול להעביר אותו אל [email protected]. אם אתה מקבל שיחה מזויפת מ- USCIS, התקשר אל USCIS האמיתי בטלפון 1-800-375-5283 כדי לדווח עליו.

מילה אחרונה

אף רשימת הונאות לא יכולה להיות שלמה באמת. הרמאים הם בעלי תושייה, והם ממשיכים להגיע עם תכסיסים חדשים מהר ככל שאנשים יכולים להשיג את הישנים שלהם. רשימה זו מכסה את מחבטי ההתחזקות הממשלתיים הנפוצים ביותר של ימינו, אך בטוח שיהיו חדשים מחר שמתקרבים לאותם טריקים מזווית אחרת.

כדי לשמור על הונאות חדשות אלה כאשר הם צצים, עיין במאמרים שלנו על סוגים אחרים של הונאה, כגון הונאות בכרטיסי אשראי, הונאות משכנתא, ותרופות לבריאות פלא. ככל שידוע יותר על סוגים שונים של הונאה, כך יהיה קל יותר לאתר את התוכניות הללו כאשר הם מופיעים שוב לבושים בבגדים חדשים.

דרך נוספת להתעדכן היא לעקוב אחר הבלוג של ה- FTC. הוא מתעדכן בקביעות עם התוכנות האחרונות שהאמנים משתמשים בהן בכדי להפריד אותך מהכסף שלך. תלמד גם על בעיות במוצרים ובעיות אחרות המשפיעות על צרכנים.

האם התחבר אליך התחזות ממשלתית? מה קרה?