6 טיפים ומדריך להשקעה בשוק המניות למתחילים - רשימת רשימה

יחד עם זאת ישנם ממש מאות אלפי אנשים הרוכשים ומוכרים ניירות ערך ארגוניים באחת הבורסות המוסדרות או בנאסד"ק באופן קבוע ומצליחים. תוצאה רווחית אינה תוצאה של מזל, אלא יישום של כמה עקרונות פשוטים הנגזרים מחוויותיהם של מיליוני משקיעים על אינספור מחזורי שוק המניות..

בעוד שמודיעין הוא נכס בכל מאמץ, מנת המשכל העילאית איננה תנאי הכרחי להצלחת ההשקעה. פיטר לינץ ', משקיע תיקים ידוע של קרן מגלן בשנים 1977 עד 1990, טען שלכולם יש כוח מוח לעקוב אחר שוק המניות: "אם אתה יכול לעשות את זה דרך מתמטיקה בכיתה ה', אתה יכול לעשות את זה."

טיפים להשקעה בשוק המניות

כולם מחפשים דרך מהירה וקלה לעושר ואושר. נראה שזה טבע אנושי לחפש כל הזמן מפתח מוסתר או קצת ידע אזוטרי שמוביל לפתע לסוף הקשת או לכרטיס לוטו מנצח..

בעוד שיש אנשים שקונים כרטיסים מנצחים או מניה נפוצה המפולגת פי ארבעה או יותר בשנה, זה לא סביר ביותר, שכן הסתמכות על מזל היא אסטרטגיית השקעה שרק הטיפשים או הנואשים ביותר יבחרו לעקוב אחריה. במסע שלנו אחר הצלחה, אנו לעיתים קרובות מתעלמים מהכלים החזקים ביותר העומדים לרשותנו: זמן וקסם העניין המרכיב. השקעה באופן קבוע, הימנעות מסיכון פיננסי מיותר, ואפשר לכסף שלך לעבוד עבורך לאורך שנים ועשרות שנים היא דרך מסוימת לצבור נכסים משמעותיים..

להלן מספר טיפים שצריכים להיות אחריהם המשקיעים המתחילים.

1. קבע יעדים ארוכי טווח

מדוע אתה שוקל להשקיע בשוק המניות? האם תזדקק למזומן בחזרה בעוד שישה חודשים, שנה, חמש שנים או יותר? האם אתה חוסך לפרישה, להוצאות עתידיות במכללה, לרכישת בית או לבניית אחוזה שתשאיר למוטבים שלך?

לפני שתשקיע, עליך לדעת מה מטרתך ואת הזמן העשוי להניח שיהיה לך בעתיד בכספים. אם סביר שתזדקק להשקעה שתוחזר תוך מספר שנים, שקול השקעה אחרת; שוק המניות בתנודתיותו אינו מספק כל וודאות כי כל ההון שלך יהיה זמין כשאתה זקוק לו.

על ידי לדעת כמה הון תצטרך ואת נקודת הזמן העתידית בה תזדקק לו, אתה יכול לחשב כמה אתה צריך להשקיע ואיזה סוג תשואה על ההשקעה שלך תצטרך כדי לייצר את התוצאה הרצויה. כדי להעריך כמה הון סביר שתזדקק לפנסיה או הוצאות מכללות עתידיות, השתמש באחד מהמחשבים הפיננסיים בחינם הזמינים באינטרנט.

מחשבוני פרישה, החל מהפשוטים למורכבים יותר, כולל שילוב עם הטבות עתידיות לביטוח לאומי, זמינים בקיפלינגר, בנקרט ו- MSN Money. מחשבונים דומים למכללות זמינים ב- CNNMoney ו- TimeValue. חברות תיווך רבות מניות מציעות מחשבונים דומים.

זכור כי צמיחת התיק שלך תלויה בשלושה גורמים תלויים זה בזה:

1. ההון שאתה משקיע
2. סכום הרווח השנתי נטו על ההון שלך
3. מספר השנים או תקופת ההשקעה שלך

באופן אידיאלי, עליכם להתחיל לחסוך בהקדם האפשרי, לחסוך ככל האפשר ולקבל את ההחזר הגבוה ביותר האפשרי התואם את פילוסופיית הסיכון שלכם..

2. הבן את סובלנות הסיכון שלך

סובלנות לסיכון היא תכונה פסיכולוגית שמבוססת גנטית, אך מושפעת לטובה על ידי השכלה, הכנסה ועושר (ככל שהדברים מתגברים, נראה כי סובלנות הסיכון עולה מעט) ושלילית לפי הגיל (ככל שמתבגרים, סובלנות הסיכון פוחתת). סובלנות הסיכון שלך היא איך אתה מרגיש כלפי סיכון ומידת החרדה שאתה מרגיש כאשר קיים סיכון. במונחים פסיכולוגיים, סובלנות הסיכון מוגדרת כ"המידה שבה אדם בוחר להסתכן בחוות תוצאה פחות טובה בחיפוש אחר תוצאה חיובית יותר. " במילים אחרות, האם היית מסתכן ב 100 $ כדי לזכות ב 1000 $? או 1,000 דולר כדי לזכות ב -1,000 דולר? כל בני האדם משתנים בסבילות הסיכון שלהם, ואין איזון "נכון".

סובלנות הסיכון מושפעת גם מתפיסת הסיכון. לדוגמא, טיסה במטוס או רכיבה במכונית הייתה נתפסת כמסוכנת מאוד בראשית שנות ה -20, אך פחות מכך כיום מכיוון שטיסה ונסיעה ברכב הם תופעות שכיחות. לעומת זאת, רוב האנשים כיום ירגישו שרכיבה על סוס עלולה להיות מסוכנת עם סיכוי טוב ליפול או להיגמל מכיוון שמעטים אנשים בסביבת סוסים..

רעיון התפיסה חשוב, במיוחד בהשקעה. ככל שתצברו ידע רב יותר על השקעות - למשל, כיצד קונים ומוכרים מניות, כמה תנודתיות (שינוי מחיר) בדרך כלל קיימת, והקושי או הקלות בפירוק השקעה - סביר להניח שתשקיעו בהשקעות מניות כעל סיכון נמוך יותר ממה שחשבת לפני שביצעת את הרכישה הראשונה שלך. כתוצאה מכך, החרדה שלך בעת ההשקעה פחות אינטנסיבית, למרות שסובלנות הסיכון שלך נשארה ללא שינוי מכיוון שתפיסת הסיכון שלך התפתחה.

על ידי הבנת סובלנות הסיכון שלך, אתה יכול להימנע מאותן השקעות שעלולות לגרום לך לחרדה. באופן כללי, אסור לך להיות בעל נכס שמונע ממך לישון בלילה. חרדה מעוררת פחד שמעורר תגובות רגשיות (ולא תגובות הגיוניות) לסטרס. בתקופות של אי וודאות פיננסית יוצא המשקיע שיכול לשמור על ראש קריר ולעקוב אחר תהליך החלטה אנליטי.

אם תבחר להשקיע עם יועץ רובו כמו השבחה, סובלנות הסיכון שלכם תהיה גורם מרכזי בבחירת השקעות שונות.

3. גוו את ההשקעות שלך

משקיעים מנוסים כמו באפט גוזרים את המניות בביטחון שהם ביצעו את כל המחקר הדרוש כדי לזהות ולכמת את הסיכון שלהם. הם גם נוחים שהם יכולים לזהות סכנות אפשריות שיסכנו את עמדתם, ויוכלו לחסל את השקעותיהם לפני שהם לוקחים הפסד קטסטרופלי. לפי החשד, אנדרו קרנגי אמר כי "אסטרטגיית ההשקעה הבטוחה ביותר היא להכניס את כל הביצים שלך לסל אחד ולצפות בסל." עם זאת, אל תטעה לחשוב שאתה או באפט או קרנגי - במיוחד בשנות ההשקעה הראשונות שלך.

הדרך הפופולרית לניהול סיכונים היא לגוון את החשיפה שלך. משקיעים זהירים מחזיקים במניות של חברות שונות בענפים שונים, לעיתים במדינות שונות, מתוך ציפייה שאירוע רע יחיד לא ישפיע על כל אחזקותיהם או אחרת ישפיע עליהם בדרגות שונות..

תאר לעצמך להחזיק מניות בחמש חברות שונות, שכל אחת מהן אתה מצפה לגדול רווחים ללא הפסקה. למרבה הצער, הנסיבות משתנות. בסוף השנה יתכנו שתי חברות (A&B) אשר הצליחו ביצועים טובים כך שמניותיהן גדלות ב -25% כל אחת. המניה של שתי חברות נוספות (C&D) בענף אחר עולה 10% כל אחת, ואילו נכסי החברה החמישית (E) חוסלו כדי לפרוע תביעה מסיבית.

גיוון מאפשר לך להתאושש מההפסד מסך ההשקעה שלך (20% מהתיק שלך) ברווחים של 10% בשתי החברות הטובות ביותר (25% x 40%) ו -4% בשתי החברות הנותרות (10% x 40%) ). למרות שערך התיק הכללי שלך צנח ב -6% (הפסד של 20% פחות רווח של 14%), הוא טוב משמעותית מאשר הושקע אך ורק בחברה E.

השבחה, כמו גם יועצי רובו רבים אחרים, ידאגו שתיק ההשקעות שלכם יישאר מגוון ומאוזן לאורך זמן. כאשר הוא מתחיל לצאת מאיזון, הוא יבצע עבורך את ההתאמות הנדרשות.

טיפ מקצוען: דרך נוספת לוודא שהתיק שלך מגוון היא להשקיע אם סוגים שונים של השקעות. יש אנשים שאוהבים לערבב דברים על ידי השקעה באמנות יפה דרך יצירות מופת. עובדה מהנה - אמנות שבבים כחולים החזירה 10.6% בשנת 2018 לעומת הפסד של 5.1% עבור S&P 500. אחרים בוחרים להשקיע בנדל"ן באמצעות חברה כמו DiversFund.

4. שלוט ברגשות שלך

המכשול הגדול ביותר לרווחי שוק המניות הוא חוסר יכולת לשלוט ברגשותיו ולקבל החלטות הגיוניות. בטווח הקצר מחירי החברות משקפים את הרגשות המשולבים של קהילת ההשקעות כולה. כאשר רוב המשקיעים חוששים מחברה, מחיר המניה שלה צפוי לרדת; כאשר הרוב מרגיש חיובי לגבי עתידה של החברה, מחיר המניה שלה נוטה לעלות.

אדם שמרגיש שלילי כלפי השוק נקרא "דוב", בעוד שמקבילו החיובי נקרא "שור". בשעות השוק, הקרב המתמיד בין השוורים לדובים בא לידי ביטוי במחיר המשתנה ללא הרף של ניירות הערך. תנועות אלה לטווח הקצר מונעות על ידי שמועות, ספקולציות ותקוות - רגשות - ולא הגיון וניתוח שיטתי של נכסי החברה, הניהול והסיכויים שלה..

מחירי המניות הנעים בניגוד לציפיות שלנו יוצרים מתח וחוסר ביטחון. האם עלי למכור את עמדתי ולהימנע מהפסד? האם עלי לשמור על המניה, בתקווה שהמחיר יירד? האם אני צריך לקנות יותר?

גם כאשר מחיר המניה התפקד כצפוי, יש שאלות: האם עלי לרווח עכשיו לפני שהמחיר יירד? האם עלי לשמור על עמדתי מאחר והמחיר צפוי לעלות גבוה יותר? מחשבות כמו אלה יציפו את דעתך, במיוחד אם אתה כל הזמן צופה במחיר של נייר ערך, ובסופו של דבר לבנות עד לנקודה שתנקוט בפעולה. מכיוון שרגשות הם המניע העיקרי לפעולה שלך, כנראה שזה יהיה לא נכון.

כשאתה קונה מניה, צריכה להיות לך סיבה טובה לעשות כן וציפייה למה המחיר יעשה אם הסיבה תקפה. יחד עם זאת, עליכם לקבוע את הנקודה בה תחסלו את אחזקותיכם, במיוחד אם הוכח כי הסיבה שלכם אינה חוקית או אם המניה לא מגיבה כצפוי כאשר הציפייה שלכם התקיימה. במילים אחרות, יש אסטרטגיית יציאה לפני שאתה קונה את האבטחה וביצוע אסטרטגיה זו ללא רגש.

5. ראשית לטפל ביסודות

לפני שתבצע את ההשקעה הראשונה שלך, הקדש את הזמן ללמוד את היסודות אודות שוק המניות ועל ניירות הערך האישיים המרכיבים את השוק. יש פתגם ישן: זה לא שוק מניות, אלא שוק של מניות. אלא אם כן אתה רוכש קרן הנסחרת בבורסה (ETF), המוקד שלך יהיה על ניירות ערך בודדים, ולא על השוק בכללותו. יש מעט פעמים שכל מניות נעות באותו כיוון; אפילו כשהממוצעים נופלים במאה נקודות ומעלה, ניירות הערך של חברות מסוימות יעלו במחיר גבוה יותר.

האזורים איתם כדאי להכיר לפני ביצוע הרכישה הראשונה כוללים:

• מדדים פיננסיים והגדרות. הבן את ההגדרות של ערכים כמו יחס הרווח / רווח, רווח למניה (EPS), תשואה להון (ROE) ושיעור צמיחה שנתי מורכב (CAGR). הידיעה כיצד מחושבים ומחזיקה ביכולת להשוות בין חברות שונות המשתמשות במדדים אלו ואחרות היא קריטית.
• שיטות פופולריות לבחירת מניות ועיתוי. עליכם להבין כיצד מבוצעים ניתוחים "בסיסיים" ו"טכניים ", במה הם נבדלים ואיפה כל אחד מהם מתאים ביותר באסטרטגיה של שוק המניות..
• סוגי הזמנת שוק המניות. הכירו את ההבדל בין הזמנות שוק, הזמנת הגבלה, הזמנות שוק להפסיק, הוראות גבול עצירה, נגררות אחר הוראות הפסד עצירה וסוגים אחרים המשמשים בדרך כלל משקיעים.
• סוגים שונים של חשבונות השקעה. בעוד שחשבונות מזומנים הם הנפוצים ביותר, חשבונות שוליים נדרשים בתקנות עבור סוגים מסוימים של עסקאות. עליכם להבין כיצד מחושבים מרווח וההבדל בין דרישות התחלתי לתחזוקה.

ידע וסובלנות לסיכון קשורים זה בזה. כמו שאמר וורן באפט, "הסיכון נובע מאי הידיעה מה אתה עושה."

6. הימנע ממנף

מינוף פירושו פשוט שימוש בכסף שאול לביצוע אסטרטגיית שוק המניות שלך. בחשבון שולי, בנקים וחברות תיווך יכולים להלוות לך כסף לקניית מניות, בדרך כלל 50% מערך הרכישה. במילים אחרות, אם אתה רוצה לקנות 100 מניות של מניות הנסחרות במחיר של $ 100 בעלות כוללת של 10,000 $, חברת התיווך שלך יכולה הייתה להלוות לך 5,000 $ להשלמת הרכישה..

השימוש ב"מנופים "של הכסף המושאל או מגזים בתוצאה של תנועת מחירים. נניח שהמניה עוברת ל -200 דולר למניה ואתה מוכר אותה. אם היית משתמש בכספך באופן בלעדי, ההחזר שלך היה 100% מההשקעה שלך [(20,000 $ - 10,000 $) / 10,000 $]. אם היית לווה 5,000 $ לרכישת המניה ומכרת במחיר של 200 $ למניה, התשואה שלך תהיה 300% [(20,000- $ 5,000) / 5,000 $] לאחר שתחזיר את ההלוואה בסך 5,000 $ למעט עלות הריבית ששולמה למתווך.

זה נשמע נהדר כאשר המניה מתרוממת, אך קחו בחשבון את הצד השני. נניח שהמניה ירדה ל 50 $ למניה ולא להכפיל ל 200 $, ההפסד שלך יהיה 100% מההשקעה הראשונית שלך, בתוספת עלות הריבית למתווך [($ 5,000 - $ 5,000) / $ 5,000].

מינוף הוא כלי, לא טוב ולא רע. עם זאת, זהו הכלי הטוב ביותר לשימוש לאחר שצברת ניסיון וביטחון ביכולות קבלת ההחלטות שלך. הגבל את הסיכון שלך כשאתה מתחיל לוודא שאתה יכול להרוויח בטווח הארוך.

מחשבות אחרונות

באופן היסטורי, השקעות במניות נהנו מתשואה משמעותית מעל השקעות מסוגים אחרים תוך הוכחת נזילות קלה, נראות מוחלטת ורגולציה אקטיבית בכדי להבטיח מגרש משחק ישראלי לכולם. השקעה בשוק המניות היא הזדמנות נהדרת לבנות ערך נכסי גדול עבור אלו שמוכנים להיות חוסכים עקביים, לבצע את ההשקעה הנחוצה בזמן ובאנרגיה כדי לצבור ניסיון, לנהל את הסיכון שלהם כראוי, ולהיות סבלניים, ולאפשר קסם של הרכבה. לעבוד בשבילם. ככל שתתחיל בגיל הרך להשקיע צעיר יותר, כך התוצאות הסופיות גדולות - רק זכור ללכת לפני שתתחיל לרוץ.

אילו טיפים נוספים אתה יכול להציע להשקעה מוצלחת בשוק המניות?