האם השקעה פסיבית מתאימה לך?

השקעה פסיבית לעיתים קרובות נהדרת עבור המשקיע המתחיל מכיוון שהיא מספקת גיוון רחב בעלויות מינימליות. השקעה פסיבית היא אסטרטגיית השקעה בה אדם מבצע כמה שפחות עסקאות. עסקאות קנייה ומכירה מוגבלות על מנת למזער את עלויות העסקה ומיסי רווח הון. משקיעים פסיביים נוקטים בגישה של רכישה והחזקה בכל הקשור להשקעה. הם מחפשים הערכת הון לטווח ארוך באמצעות פעילות מוגבלת. השקעה פסיבית יכולה לשמש כמעט לכל סוג נכסים הכולל מניות, אג"ח, נדל"ן וסחורות.

השקעה בקרנות מדד

אחת ההשקעות הפאסיביות הפופולריות ביותר היא קרן אינדקס. קרן אינדקס היא קרן נאמנות שמטרתה לעקוב אחר תנועותיו של שוק פיננסי ספציפי על ידי החזקה פרופורציונית של כל ניירות ערך בשוק נתון. לדוגמה, נניח שהיית צריך לרכוש את קרן האינדקס Vanguard S&P 500 (בחרתי את הקרן הזו מכיוון שהיא אחת מקרנות האינדקס הגדולות בעולם). אתה קונה קרן שביצועיה ישכפלו את הביצועים של S&P 500. אם S&P 500 גדל ב -10% במהלך 2010, גם קרן אינדקס S&P 500 צריכה להיות בעלייה של כ -10%. כפי שניתן לראות מדוגמה זו, קרנות אינדקס שואפות לשכפל את ביצועי השוק הנתון.

השקעה בכספי סחר בבורסה

דרך נוספת להשקיע בצורה פסיבית היא באמצעות קרן סחר חליפין (ETF). קרנות הנסחרות בבורסה צומחות בפופולריות רבה מאז שנות ה90-. הם מאפשרים לך לעקוב אחר מדד כמו קרן אינדקס מסורתית אבל המחיר משתנה לאורך היום ממש כמו מניה. ניתן לרכוש ולמכור תעודות סל מדדיות בכל עת בשעות השוק. קרנות נאמנות מדדי מחשבות את מחירי המניות שלהן בסוף היום כך שניתן יהיה לקנות אותן ולמכור אותן רק לאחר סגירת השוק. היתרונות של תעודת סל מדד הם שיחסי ההוצאה והפצות החייבות במס בדרך כלל נמוכים יותר מקרנות נאמנות מדד. למידע נוסף, עיין בקבלת MainStreet בנושא תעודות הסל וחלק מהשלכות המס.

המדדים הפופולריים ביותר

DJIA - הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס הוא ממוצע משוקלל מחיר העוקב אחר תנועותיהם של 30 התאגידים הגדולים בבעלות ציבורית. מדד זה מכונה על בסיס יומי כאשר העיתונאים מדווחים אם שוק המניות למעלה או למטה.

S&P 500 Index - מדד 500 & Poor's 500 הוא מדד משוקלל של 500 החברות הגדולות ביותר המוחזקות ונסחרות באופן פעיל בארצות הברית. ה- S&P הוא מדד רחב יותר לשוק המניות בארה"ב.

מדד ראסל 2000 - ראסל 2000 מודד את הביצועים של 2,000 החברות הקטנות ביותר הנסחרות בפומבי בארצות הברית.

מדד דאו ג'ונס וילשייר 5000 - Wilshire 5000 עוקב אחר התשואות של יותר מ -6,700 חברות בארצות הברית. השם יכול להטעות מכיוון שבעבר מדד וילשייר כלל רק 5,000 חברות.

אלה רק כמה מהמדדים הנפוצים ביותר. יש ממש אלפי קרנות אינדקס ותעודות סל העוקבות אחר כל סוגי המדדים כולל סחורות, פיננסים, טכנולוגיה, אג"ח, בינלאומי ותחבורה.

היתרונות של השקעה פסיבית

• תחלופה נמוכה
• גיוון
• פחות קבלת החלטות
• מיסים נמוכים יותר

החסרונות של השקעה פסיבית

• קרנות אינדקס לעולם אינן יכולות לעלות על השוק
• בכפוף לשגיאת מעקב

מהן המחשבות שלך על השקעה פסיבית? האם השקעה פסיבית טובה יותר מהשקעה אקטיבית? האם אתה חושב שזו הגישה הנכונה עבורך?