האם קניית זהב היא השקעה טובה?
זהב נחשב למטבע אוניברסאלי במשך מאות שנים. בשל ערכו המוכר ברחבי העולם, נעשה שימוש בתקן זהב כבר באימפריה הביזנטית לפני למעלה מ -1,500 שנה. עד לא מזמן, למעשה, שימש זהב כמטבע העתודה העולמי.
בשנת 1944, עם חתימת הסכם ברטון וודס, הדולר החליף זהב כמטבע העתודה העולמי. אך גם לאחר הסכם זה המשיכו להשתמש בזהב לגיבוי המטבעות המקומיים של מדינות שונות. עם זאת, בשנת 1971, ריצ'רד ניקסון הסיר את תקן הזהב בארה"ב ומדינות אחרות עקבו אחר כך.
יתרונות הזהב כהשקעה
למרות שזה כבר לא סוג מטבע ראשוני בעולם המפותח, זהב נשאר השקעה פופולרית מכמה סיבות.
- נזילות. ניתן להמיר זהב בקלות למזומן בכל מקום בעולם. מלבד המזומנים בפועל, הנזילות והאוניברסאליות של הזהב אין תחרות.
- מחזיק בערכו. זהב נוטה לשמור על ערכו לאורך זמן. כלכלנים טוענים שאפילו מחיר הזהב אינו מעיד על ערכו. כלומר, גם אם המחיר יורד, הערך הבסיסי של הזהב לא משתנה הרבה. זה בעיקר בגלל שיש כמות קבועה של זהב בגלל היותו סחורה, ואילו הדולר האמריקני, שהוא סוג של מטבע פיאט, אינו מחזיק בערך מובנה.
- גידור מפני אינפלציה. הזהב עולה בערך כאשר האינפלציה תופס. מכיוון שמתמחרים זהב בדולרים ארה"ב, כל הרעה בדולר תביא באופן הגיוני למחיר זהב גבוה יותר. כתוצאה מכך, בתקופות האינפלציה, הזהב מציע השקעה הרבה יותר יציבה מאשר מזומנים.
- גיוון. הוספת ניירות ערך שונים לתיק העבודות שלך היא דרך חיונית לגוון ולהוריד את הסיכון הכולל של השקעותיך. יתר על כן, מכיוון שלעתים קרובות זהב נע באופן הפוך לשוק המניות וערכי המטבעות, הוא מספק דרך יעילה במיוחד לגיוון.
- השקעה רצויה אוניברסלית. זהב הוא עדיין מצרך אוניברסלי. למרות שמדינות מוכרות את החוזים העתידיים על המטבעות, את האוצר ואת ניירות הערך האחרים ברחבי העולם, שלא כמו זהב, הם נתונים לכאוס פוליטי.
- זהב משמש כקלט במוצרים. מכיוון שמשמשים בזהב בייצור מוצרים שונים כולל תכשיטים ואלקטרוניקה, יש ביקוש אמין שמייצב עוד יותר את מחיר הזהב. יתר על כן, בזמנים של ביקוש מוגבר, שווקים אלה יכולים להכריח את מחיר הזהב גבוה יותר.
טיפ מקצוען: אם אתה רוצה לגוון את ההשקעות שלך עוד יותר, שקול נדל"ן דרך DiversFund. הם נותנים לך גישה לנכסים מסחריים ותוכל להשקיע עם סכום של עד 500 דולר. הירשם ל- DiversyFund.
חסרונות השקעה בזהב
בעוד זהב יכול להיות השקעה נהדרת ממספר סיבות המפורטות לעיל, שימו לב לחסרונות לפני שתשקיעו:
- זהב לא מרוויח הכנסה פסיבית. השקעות אחרות כמו מניות ואגרות חוב עשויות להפיק חלק מערכן מההכנסה הפסיבית בצורה של ריבית ודיבידנדים. עם זאת, התשואה היחידה שתוכלו להשיג על זהב היא כאשר הערך עולה והחלטתם למכור.
- זהב יכול ליצור בועה. בכלכלות סוערות אנשים רבים מתחילים להשקיע בזהב, אך כאשר משקיעים מתחילים להיכנס לפאניקה, זהב יכול להתמחר במחיר מופקע. משמעות הדבר היא שההשקעה שלך עלולה לאבד ערך ברגע שהמחיר יתקן את עצמו.
- זקוק לאחסון פיזי וביטוח. אם תבחר לקנות זהב אמיתי, פיזי, לא רק שתצטרך לאחסן אותו, אלא תצטרך לבטח אותו גם כן. אחרת, לא תוכל להחליף אותו אם הוא ייפגע או נגנב.
- שיעורי מס רווחי הון גבוהים יותר ברוב השקעות הזהב. מאחר וזהב נחשב לאספנות בארה"ב, שיעור מס רווחי ההון הוא 28%, שהוא גבוה בהרבה משיעור רווחי ההון הרגילים של 15%. עם זאת, חברות כרייה שאינן משקיעות בזהב ישירות עדיין ממוסות בשיעור הרגיל.
- עליות בערך הזהב חופפות פיחות במטבע המקומי. כלכלנים רבים טוענים כי הזהב רק עולה בערך כאשר פיחות הדולר או האינפלציה חזקה. כתוצאה מכך, המבקרים חשים כי הזהב אינו מציע תשואות נאותות בשווקים אחרים.
מתי להשקיע בזהב
התקופה הטובה ביותר להשקיע בזהב היא כאשר האינפלציה צפויה לתפוס ולכפות את ערך המטבע הלאומי. ככל שתוכלו לזהות טיפות כאלה מוקדם יותר, כך עליכם להרוויח יותר מקום. אינדיקטורים מובילים כמו ירידות בשוק המניות וסערה פוליטית עשויים להצביע על פיחות עתידי של המטבע במדינה שלך. הכרזות של בנקים מילואים כדי להדפיס יותר מטבע מקומי יכולות גם להעיד על זמן טוב להשקיע בזהב.
כאשר המטבע המקומי חזק, ולא צפויה אינפלציה, אין הרבה מקום לעלות מחיר הזהב. עם זאת, אם יש ציפיות לגידול בביקוש משווקים הדורשים זהב, כמו תכשיטים ואלקטרוניקה, שקול להשקיע בזהב כדי ליהנות מלחץ המחירים הפוטנציאלי..
מבחינה מעשית, עם זאת, אסטרטגיית השקעה פסיבית של קנייה והחזקה עשויה להיות הטובה ביותר עבור משקיע הזהב הרגיל. מכיוון שהכלכלות נוטות להיות מחזוריות, קנו כאשר מחיר הזהב יורד, בין אם המדינה שלכם עוברת כרגע מהומה, או שאתם חושבים שהיא הולכת לכמה. בדרך זו, אינך צריך לדאוג לקנות כשכולם קונים ומעלים את המחיר.
איזה אחוז תיק צריך להמציא זהב?
אין כלל מהיר ומהיר לגבי כמות הזהב שאתה רוצה להחזיק בתיק העבודות שלך. זה יהיה תלוי באיך שאתה מרגיש עם השוק, כמה שאתה מרגיש בנוח עם תנודתיות ובצרכים הכלכליים שלך וציר הזמן.
מכיוון שהזהב הוא אחת ההשקעות הבודדות שמניבות ביצועים טובים בשוק דובי, שקול אם אתה מרגיש דובי או שורי, והשתמש בו כדי לגבש תיק אגרסיבי וכבד במניות. בסופו של דבר, עליך להשתמש באותן אסטרטגיות לניהול תיקים להקצאת זהב כמו לרכישת השקעות אחרות.
כיצד להשקיע בזהב
ישנן דרכים רבות ושונות להשקיע בזהב:
- קנו ישירות זהב. אתה יכול לקנות זהב ישירות בצורה של מטילים או מטבעות. לאחר מכן תחזיקו בכמויות זהב פיזיות, אותן ניתן למכור במועד מאוחר יותר. זה יכול להרגיש טוב שיש זהב באמת ברשותך, אבל אתה צריך להיות זהיר עם זה. החיסרון הגדול ביותר הוא שתצטרך לשלם כדי לבטח אותו או לאחסן אותו.
- קנו מניות בחברת זהב. ניתן גם לרכוש מניות בחברה המייצרת זהב. ערך המניה עומד להיות במתאם חזק לערך הזהב עצמו. יתכן שתשלמו לך דיבידנדים על המניות שלך.
- חוזים עתידיים על אופציות זהב. אתה יכול להשקיע בזהב באמצעות נגזרים פיננסיים המתמחים בהשקעות זהב כמו אופציות להתקשרות ומכירה. קריאה מתאימה אם אתה מצפה שערך הזהב יעלה. מצד שני, תרכוש מכר אם אתה מצפה שמחיר הזהב יירד. כמו נגזרים אחרים, גם אופציות זהב וחוזים עתידיים מסוכנות; יש לך פוטנציאל להרוויח תשואות גבוהות או להפסיד הפסדים עצומים.
- השקיעו בתעודת סל זהב. תעודת סל זהב היא קרן הנסחרת בבורסה המתמחה בהשקעה במגוון ניירות זהב. פיזור כזה יכול למזער מעט את הסיכון שלך. שני תעודות סל זהב פופולריות הנסחרות בשוק הן StreetTRACKS Gold Trust ו- iShares COMEX Gold Trust.
מילה אחרונה
זהב יכול להיות השקעה רווחית כאשר כל האחרים נכשלים. אם אתה מודאג מאינפלציה או פיחות מטבע המדינה שלך, ייתכן שתרצה להוסיף זהב לתיק העבודות שלך. עם זאת, הבין את השקעת הזהב הספציפית שאתה שוקל ביסודיות לפני שאתה באמת משקיע. לדוגמה, בדיוק כמה יעלה לך לאחסן ולבטח זהב פיזי? מהם הפרשי המס בגין מס הכנסה שלך בין השקעה בתעודת סל זהב או תעודת סל כריית זהב? הכרת הפרטים יכולה לעשות שינוי גדול בכל הקשור לרווחיות.
מפתה ככל שיהיה לקנות הרבה זהב בכלכלה נאבקת, נסה לא להיסחף. בועות זהב קיימות, וכדי למנוע מעצמכם להיחשף יתר לכל סוג נכסים, אתם תמיד רוצים לשמור על תיק מגוון מגוון..
מהן המחשבות שלך על השקעה בזהב בכלכלה למטה?
