האם השקעה אקטיבית מתאימה לך?

השקעה בקרנות נאמנות

ההשקעה הפופולרית ביותר עבור משקיעים פעילים היא קרן נאמנות. מרבית הקרנות שנמכרות על ידי חברות קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל. רוב חשבונות הפרישה וחשבונות התיווך מורכבים מקרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל. קרן מנוהלת באופן פעיל היא קרן בה מנהל קונה ומוכר השקעות באופן קבוע. המשקיע הפעיל שואף לעלות על מדד שוק מניות ספציפי כמו S&P 500 או הדאו ג'ונס. מנהל קרן בקרן מנוהלת באופן פעיל רשאי לאזן מחדש את הקרן בתדירות גבוהה אחת לרבעון. משקיעים פעילים מאמינים כי שוק המניות אינו יעיל וכי הם מסוגלים ליהנות מחוסר היעילות שלו על ידי רכישת ניירות ערך כאשר הם לא מוערכים..

נניח שרכשת קרן ערך. בדרך כלל קרן זו תרכוש מניות לא טובות ממגזרים שונים שלדעת מנהל הקרן נמכרות בהנחה. מנהלי קרנות ערך כמו ברוס ברקוביץ 'מצאו הצלחה רבה בהשקעה בנכסים במצוקה רבה. ברקוביץ 'ביצע באופן עקבי את מדד S&P 500 בעשר השנים האחרונות.

השקעה במניות בודדות

מניות בודדות הן כלי השקעה פופולרי נוסף עבור משקיעים פעילים. אחד התומכים הגדולים באסטרטגיית השקעה פעילה הוא ג'ים קרמר. הפילוסופיה של קרמר היא שהמשקיע הפעיל צריך להשתלט על עתידו על ידי נטישת השקעות פסיביות. למשקיעים פסיביים יש אסטרטגיית "קנייה והחזקה"; למשקיעים פעילים יש אסטרטגיית "קנה ועשה שיעורי בית". זה נקרא אסטרטגיית "קנה ועשה שיעורי בית" מכיוון שמשקיעים פעילים צריכים לחקור את השקעותיהם על ידי קריאה וניתוח של דוחות כספיים. באופן מפתיע, וורן באפט הוא משקיע פעיל בעצמו! נכון, באפט חוקר ומשקיע באופן פעיל בחברות שלדעתו מייצגות ערך משכנע. חשוב לזכור שבאפט הוא משקיע פעיל ולא סוחר פעיל.

היתרונות של השקעה אקטיבית

1. השקעה פעילה מאפשרת למשקיעים לנצל במהירות את ענפי השוק המוערכים.
2. השקעה אקטיבית מספקת פוטנציאל לרווחים ותשואות גדולים יותר מכספי השוק והמדדים הכוללים.
3. השקעה אקטיבית מספקת שליטה רבה יותר על השקעה.

החסרונות של השקעה פעילה

1. להשקעה פעילה יכולות להיות דמי ניהול והוצאות גבוהים בהרבה מאשר השקעות אחרות.
2. השקעה אקטיבית יכולה לספק הכנסה חייבת יותר, ולהשאיר אותך כפוף למסים רבים יותר.
3. השקעה אקטיבית יכולה לעלות על הביצוע בשוק בגלל אסטרטגיות השקעה לקויות.

אז, איזו גישה הכי טובה? גישה משולבת היא האפשרות הטובה ביותר. השקעה פסיבית והשקעה אקטיבית צריכים להיות מקום בכל אסטרטגיית ההשקעה של המשקיע.

• התחל עם קרן אינדקס או תעודת סל. קרנות אינדקס יכולות להיות עוגן לתיק העבודות שלך ולספק לתיק שלך גיוון.
• הוסף קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל. וודא שאתה בוחר מנהל קרנות טוב עם רקורד מוצק. חפש קרן עם יחס הוצאות מתחת ל -1%, דמי ניהול נמוכים עם שווי שוק קטן יותר. ברגע ששווי השוק של קרן גדול מדי, קשה למנהל הקרן לשכפל תשואות מהעבר.

איזו אסטרטגיה לדעתך היא הגישה הטובה ביותר? האם אתה מחשיב את עצמך כמשקיע פעיל או משקיע פאסיבי?

(זיכוי תמונות: Ehnmark)