אסטרטגיית השקעה של מניות דיבידנד - כיצד לבחור את מניות הדיבידנד הטובות ביותר

אלה שבוחרים להשקיע בדיבידנד לטווח הארוך, עם זאת, לא יחוש את אותו הפחדה כשמחירי המניות משתנים. משקיעים אלה יודעים כי ההצלחה הכספית של השקעתם אינה מבוססת על השנאה של השוק עצמו, אלא על ההצלחה לטווח הארוך של החברה. הם מאמינים שמחיר המניות והדיבידנד יעלו בסופו של דבר לאורך התקופה הארוכה, וכתוצאה מכך ייווצרו עליות אדירות לאורך זמן רב.

אז, איזה סוג משקיע עליכם להיות? האם כדאי לרכוב על רכבת ההרים בהשקעה לטווח הקצר, או להסתפק בתהליך הארוך? באמת, הכל קשור לאישיותכם ולמטרות הכספיות שלכם. המשך לקרוא עבור כמה מהדרך ומדוע להשקיע דיבידנד לטווח ארוך.

מה דיבידנד?

כאשר חברה הנסחרת ברווחיות מרוויחה רווח, להנהלה יש בדרך כלל שלוש אפשרויות:

1. השקע מחדש את הכסף בחברה.
2. הצע רכישה חוזרת של מניות.
3. הצע דיבידנד למשקיעים.

לעתים קרובות, חברות בצמיחה מהירה ישמרו על התמורה ותשקיעו מחדש את הכנסותיהן בצמיחה ארוכת הטווח של החברה או יציעו רכישה חוזרת של מניות. קניות מניות מגדילות בעתיד את כל הכנסות המשקיעים על ידי הקטנת המניות המצטיינות במניות.

חברות אחרות ינפיקו דיבידנד, או חלק מרווחי החברה, המשולמים למשקיעים על בסיס רבעוני.

השקעת דיבידנד לטווח ארוך

השקעות במניות דיבידנד אינן מספקות לעתים קרובות את הערכת ההון לטווח הקצר של מניות אגורה חמות. זה גם לא תואם את ההתרגשות של המסחר ביממה, שבמהלך השווקים העולים במהירות יכול לגרום להשקעות אלה להראות כמו מניות כסף איטיות. יתר על כן, ניירות ערך שמשלמים דיבידנד נופלים לעתים קרובות לטובתם בשווקי השור הגדלים במהירות, ובעקבות כך הם זוכים להתלהבות בעקבות שווקים סוערים ובלתי צפויים. זה נובע מאופיין הצמיחה המתון יחסית של ניירות ערך אלה, כמו גם האופי המרכיב האיטי של דיבידנדים שניתן להשיג באמצעות פילוסופיה ארוכת טווח, קנייה והחזקה של השקעות במניות דיבידנד..

עם זאת, במהלך צמיחה איטית של שווקי דוב, יותר ויותר משקיעים מחפשים מחסה במניות צמיחת דיבידנד כמו מניות שבב כחול. בנוסף, היציבות שמניות אלה יכולות להציע הופכת אותם למעמד ביטחון אטרקטיבי לכלול כמרכיב בכל תיק עבודות בתקופות כלכליות קשות ומשגשגות כאחד..

עכשיו כשאתה יודע מהם דיבידנדים ואיך הם עובדים בשוק, האם זה מסלול ההשקעה הנכון עבורך? להלן מספר דברים שצריך לקחת בחשבון:

1. כוח הדיבידנדים

כאשר בוחרים אם להתחיל השקעה מסוג זה או לא, חשוב להבין את כוחם הנסתר של דיבידנדים. קח בחשבון עובדות דיבידנד אלה:

• אתה לא יכול לזייף דיבידנד. לרוע המזל, ההיסטוריה האחרונה הוכיחה כי ניתן להשתמש בשיטות "חשבונאיות יצירתיות" כדי לנפח באופן שגוי רווחים למניה של חברות וכלי הערכה אחרים על מנת להעלות באופן שגוי את מחיר המניה. דיבידנדים מציעים הגנה מהשנניגנים הללו. חברות לא יכולות לשלם כסף שאין להן.
• דיבידנדים מגנים עליך מפני החיסרון. במהלך שוק דובים, כאשר מחירי ניירות ערך רבים נופלים, מניות שמשלמות דיבידנד הופכות למעשה לאטרקטיביות יותר, מכיוון שתשואת הדיבידנד שלהן עולה באופן יעיל. זה יכול לגרום לרצפת מחיר מלאי מלאי, למנוע את הפסדי ההון העצומים שיכולים לעורר מכירת פאניקה.
• דיבידנדים מביא ליותר מניות. שימוש באסטרטגיית השקעה מחדש של דיבידנד או תוכנית השקעה מחדש של דיבידנד (DRIP) תביא לכך שכל אחד מאותם תשלומים מצטברים יבנה הון עצמי ללא עמלה בעמדתך, מה שמביא לתוצאות גדולות יותר של דיבידנד ברבעון הבא..

2. אסטרטגיה למשקיעים, לא לסוחרים

בבחירת אסטרטגיית השקעת דיבידנד, חשוב לפתח הלך הרוח של המשקיע לטווח הארוך. למשקיע הדיבידנד, חלק מהמניות הוא יצירה חיה ונושמת של חברה, ולא רק רכב להערכת שווי הון. כשאתה מסתכל על ההשקעה ככזו, לא תתאכזב ממה שעשוי להיות קצב צמיחה איטי יותר מאשר מניות שאינן משלמות דיבידנד. הגורמים החשובים ביותר באסטרטגיות ההשקעה הכוללות שלהם הם:

1. הצמיחה לטווח הארוך והסיכויים הפיננסיים של החברה.
2. הבריאות הפיננסית הנוכחית והארוכת טווח של החברה.
3. בריאות הדיבידנד של החברה ויכולת התשלום שלה לגדול עם הזמן.
4. הטיפול של ההנהלה במשקיעים.

3. משקיעים מצליחים לטווח הארוך בוחרים דיבידנדים

וורן באפט נקרא משקיע ערך. אכן, באופן היסטורי הוא רכש מניות של חברות כאשר הן נמכרות בהנחה לשווי המובנה שלהן. עם זאת, אם תסקור את 10 האחזקות המובילות של ברקשייר הת'אווי, תמצא גם שכל עמדה מהווה דיבידנד שמשלם דיבידנד. אם מניות דיבידנד הן ההשקעה הנבחרת עבור המשקיע המצליח ביותר בהיסטוריה, האם הן לא צריכות להיות מספיק טובות לתיק ההשקעות האישי שלך? מזנון אוהב מניות שמשלמות דיבידנד מכיוון שהן מוסיפות צורה נוספת ויציבה יותר של הערכת הון מעל ומעבר לעליית מחירי המניות.

כיצד לבחור את מניות הדיבידנד הטובות ביותר

כמו בכל השקעה, חובה לבצע את המחקר בבחירת מניות דיבידנד. הדברים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון בעת ​​קביעת מלאי הדיבידנד הנכון עבור תיק העבודות שלך הם:

1. סיכויים ארוכי טווח
השקעת דיבידנד היא אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך. כשנשאל מהי תקופת ההחזקה האהובה עליו במניות, ידוע כי וורן באפט השיב "לנצח." זהו הלך הרוח של משקיע הדיבידנד.

כמשקיע דיבידנד אתה לעולם לא רוצה למכור מכיוון שזה הורס את אסטרטגיית ההשקעה שלך לטווח הארוך. לכן עליכם לבחור בקפידה חברות שיש בהן יכולת שהייה לטווח הרחוק ויכולת לשגשג למרות התנאים הכלכליים. חפש תאגידים שצומחים, ללא קשר לתנאים כלכליים חיצוניים. אפילו משקיעים בדיבידנד צריכים למכור מעת לעת, כאשר העסק או האסטרטגיה שבבסיס משתנים.

2. כספים
אם אינך יכול לקרוא מאזן, חקור את דירוגי האג"ח של החברה. אתה רוצה להשקיע בחברות עם דירוג האשראי הטוב ביותר (ציון השקעה ומעלה). אם אתה מכיר את קריאת הדוחות הכספיים, תרצה לבדוק את כל כלי ההערכה המסורתיים, כולל יחס הרווח / מחיר, יחס מחיר ומכירות, ערך ארגוני / EBITDA וערך ספר.

יהיה חשוב להבין גם את מבנה החוב המצטיין של החברה, שכן הנושים של התאגיד יקבלו שכר לפני בעלי המניות בעת כל ירידה כספית..

3. היסטוריה של ניהול ודיבידנדים
חפש חברות עם צוותי ניהול שיש להן מוניטין של ידידותיות להשקעה. שקול את הטיפול ההיסטורי של ההנהלה בדיבידנדים ורכישות מניות, כמו גם את היכולת לנווט בזמנים פיננסיים קשים. האם ההנהלה אי פעם השעתה או הורידה את הדיבידנד שלה? האם החברה אי פעם פספסה תשלומי דיבידנד? או שמא החברה הגדילה בעקביות את יתרות המזומנים שלה והגדילה את תשואת הדיבידנד שלה לאורך השנים?

4. תחרות
אם מישהו יוציא את החברה מהעסק בעוד מספר שנים קצרות, אין טעם להחזיק במניות כמשקיע דיבידנד. זכור, אופנות באות והולכות, אבל חברות מצוינות עם כוח שהייה לטווח ארוך הן בעלות היכולת לנווט במים פיננסיים קשים תוך התהוות כמובילה בענף שלהן. חפש מנהיגים בתעשייה עם כוח להישאר.

מילה אחרונה

השקעת דיבידנד לטווח ארוך יכולה להיות בחירה מצוינת אם אתם מחפשים להרוויח בגדול לאורך זמן. אמנם זה לא בהכרח מספק את הסיפוק המיידי (או ההרס המלא) של השקעה לטווח קצר, אך הוא מבטיח אסטרטגיית השקעה יציבה יותר. הוצא דף מתוך ספרי המשחק של משקיעים גדולים כמו וורן באפט, חשבו לטווח הרחוק, חקרו את החברות בהן אתם משקיעים, והתיק העבודות שלכם ירוויח משמעותית.

האם אתה מעדיף את הצמיחה והיציבות לטווח הארוך של השקעת דיבידנד, או את ההתרגשות מהשקעה לטווח הקצר? שתף את מחשבותיך בתגובות למטה.