האם עלי להגיש מיסים וכמה עלי לבצע?

לא, אנחנו לא מדברים על מקלטים מפוקפקים או על התחמקות ממס הכנסה. יש אנשים שבאמת לא צריכים להגיש החזר מס בכלל. תלוי בגילך, הכנסותיך, סטטוס הגשתך והאם אתה תלוי, אתה יכול להיות אחד מהם. כך תוכלו לקבוע אם אתם.

מגבלות הגשת הכנסה ממס

לגבי החזרי מס לשנת 2019, אלה הם ספי ההגשה עבור אנשים שלא נטען כתלות בתמורה של מישהו אחר. אם הרווחת פחות מהסכום המיועד לגילך ומצב הגשתך, אינך נדרש להגיש החזר.

הערה לגבי הפיכת 65: אם מלאת 65 שנה ב -1 בינואר 2020, מס הכנסה רואה אותך כבן 65 לשנת 2019.

כפי שאתה יכול לראות, הגורם הקובע הראשון הוא מצב הגשתך. דרישות ההכנסה שונות במידה ניכרת, תלוי אם אתה מגיש כרווק, ראש משק בית, מגיש נשוי במשותף או בנפרד, או כאלמנה או אלמן זכאי..

גיל 65 הוא גורם מפתח מכיוון שמשלמי המסים בני 65 ומעלה מקבלים סכום נוסף שנוסף לניכוי הסטנדרטי שלהם, מה שמגדיל את דרישת ההכנסה המינימלית (עמודה 3 לעיל). לשנת 2019 הניכוי הסטנדרטי הנוסף הוא 1,650 דולר למשלם מס לא נשוי או 2,600 דולר עבור זוג נשוי המגישים במשותף כאשר שני בני הזוג הם בני 65 ומעלה..

גיל 65 הוא גורם לכל סטטוסי הגשתו למעט הגשת נשואים בנפרד. עם סטטוס הגשת זה, עליך להגיש החזר מס לשנת 2019 אם הכנסותיך גדולות מ -5 דולר.

עיוורון הוא גם גורם שיש לקחת בחשבון. אם אינך עיוור לחלוטין, מס הכנסה דורש שתקבל הצהרה מוסמכת מרופא עיניים או אופטומטריסט המאמת כי:

1. אתה לא יכול לראות טוב יותר מ- 20/200 בעין הטובה שלך עם משקפיים או עדשות מגע, או
2. שדה הראייה שלך הוא 20 מעלות ומטה

אם אתה נחשב עיוור על פי הגדרה זו, אתה יכול לתבוע את הניכוי הסטנדרטי הנוסף הזמין לנישומים מגיל 65 ומעלה, ללא קשר לגילך.

הגורם הסופי הוא הכנסה. למטרות אלה מס הכנסה מגדיר הכנסה ככל ההכנסה שתקבל בצורה של כסף, טובין, רכוש ושירותים שאינם פטורים ממס. זה כולל כל הכנסה ממקורות מחוץ לארצות הברית או ממכירת הבית הראשי שלך, אפילו אם אתה יכול לשלול חלק או את כל זה. אם אתה נשוי וחי עם בן / בת זוגך במצב רכוש קהילתי, מחצית מההכנסה המשולבת שלך עשויה להיחשב לשלך.

האם תלויים צריכים להגיש?

למס הכנסה כללים נפרדים לתלויים, המותנים באותם גורמים של מצב משפחתי, גיל, הכנסה ועיוורון. במקרה זה, סוג ההכנסה רלוונטי גם הוא, בין אם הוא מרוויח ובין שלא ניתן להשיג אותו.

הכנסה שהשתכרה כוללת משכורות, שכר, טיפים, שכר מקצועי ומלגות חייבות במס ומענקי מלגות. הכנסות שלא נצברו כוללות ריביות חייבות במס, דיבידנדים רגילים וחלוקות ברווח הון. זה כולל גם דמי אבטלה, תגמולי ביטוח לאומי חייבים במס, פנסיה, קצבה וחלוקה מנאמנות.

אם לילד התלותי שלך יש רק הכנסות ריבית ודיבידנד, יתכן שתוכל לבחור לדווח על הכנסתו של הילד בשובך ולהימנע מהגשת תשואה נפרדת לילד. כדי שתוכלו לבחור את הבחירות הללו, יש לעמוד בכל הדרישות הבאות:

• ילדכם היה מתחת לגיל 19 (או מתחת לגיל 24 וסטודנט) בסוף שנת המס
• הכנסות ילדכם כללו רק ריבית ודיבידנדים
• הכנסות הריבית והדיבידנד היו פחות מ- 11,000 $
• ילדכם אינו מגיש חזרה משותפת עם בן / בת זוג
• לא נקבעו תשלומי מיסים מוערכים לשנת המס ולא הוחל על תשלום יתר משנת המס הקודמת
• הכנסה של הילד לא הופרעה במס הכנסה פדרלי

אם אתה עומד בכל הדרישות המפורטות לעיל, אתה רשאי לבחור לדווח על הכנסתו של הילד בשובך באמצעות טופס מס הכנסה 8814.

האם עליי להגיש החזר מס בכל מקרה?

ישנם מצבים אחרים בהם עליך להגיש החזר מס, גם אם הכנסותיך נופלות מתחת לסף שצוין לעיל. עליך להגיש החזר מס אם:

• אתה חייב מיסים מיוחדים, כולל אלה:
  • מס מינימלי חלופי (AMT)
  • מס נוסף על תכנית מוסמכת, כגון קנס על משיכה מוקדמת מ- IRA או הפצות לא מוסמכות מחשבון חיסכון בריאותי (HSA)
  • ביטוח לאומי או מס רפואי על טיפים שלא דיווחת למעביד שלך או על שכר שקיבלת ממעביד שלא העמיד מסים אלה
  • מיסים על כניסה, כולל מס ביטוח לאומי, ביטוח סיעודי או מס פרישה על טיפים שדיווחת למעסיק שלך או על ביטוח חיים לטווח קבוצתי
  • מיסי תעסוקה של משקי בית
  • השבה מחדש של מיסים (ראה הוראות טופס 1040 לקו 11 א ולתוספת 4, שורות 60b ו 62)
• אתה או בן / בת הזוג קיבלת חלוקות של ארצ'ר MSA, Medicare Advantage MSA או חשבון חיסכון בריאותי
• היו לך רווחים מעבודה עצמית של לפחות 400 $
• היו לך שכר של $ 108.28 ומעלה מכנסייה או ארגון מוסמך בשליטת כנסיות, הפטור ממיסים של ביטוח לאומי ומעסיק רפואי.
• קיבלתם תשלומי מקדמה של זיכוי מס הפרמיה או זיכוי מיסוי הבריאות
• אתה נדרש לכלול סכומים בהכנסה לפי סעיף 965, או שיש לך חבות מס נטו לפי סעיף 965 שדחית או שאתה משלם בתשלומים (סעיף 965 קשור למס מעבר על הרווחים הזרים הבלתי מעורבים של תאגיד זר אם הרווחים הללו הוחזרו לארצות הברית)

במקרים אחרים יתכן והאינטרס שלך הוא להגיש החזר מס גם אם אינך נדרש להגיש. זה יכול להיות המקרה אם הוחזר לשלם מס הכנסה פדרלי ותוכל לקבל את כל המס או חלקו מהחזר.

יכול להיות מועיל גם להגיש אם אתה זכאי לזיכוי שניתן להחזרו. זיכוי שניתן להחזר יכול להפחית את חשבון המס שלך מתחת לאפס, כלומר אתה יכול לקבל החזר מס שזה יותר ממה ששילמת עבור השנה. זיכויים שניתן להחזרה כוללים זיכוי מס הכנסה שהרווחו, זיכוי מס נוסף על ילדים וכן זיכוי מס הזדמנות אמריקאי.

זכור שאם אתה מגיש החזר אך ורק כדי לקבל החזר של מס במקור הפדרלי, ייתכן שתרצה להפחית את סכום המקדמה שלך. סכום מס ההכנסה הפדראלי שמופקד על חשבון המשכורת שלך נקבע על פי מספר הפטורים שטענת בטופס W-4 שמילאת כששכרו אותך.

אם אתה מקבל החזר כספי שנה אחר שנה מכיוון שיש לך הרבה יותר מדי מס הכנסה פדרלי, אתה יכול להגיש טופס W-4 חדש למחלקת משאבי אנוש שלך בכדי להגדיל את הפטורים שלך ולהקטין את ניכוי המס במקור בכל תקופת שכר. זה יגדיל את שכר הבית שלך ויבטיח שאינך נותן הלוואה ללא ריבית לממשלה מדי שנה.

מצד שני, אם נראה שאתה חייב תמיד מיסים כשאתה מגיש, ייתכן שתרצה להגיש טופס W-4 חדש כדי לצמצם את מספר הפטורים שאתה טוען ולהגדיל את ההחזקה שלך.

מילה אחרונה

מצב המס שלך משתנה כשאתה מחליף מקום עבודה, מתחתן או מתגרש או ילדך. שינוי חוקי המס יכול לבצע גם שינויים משמעותיים בספי ההכנסה להגשת החזר. כדאי לבדוק מדי שנה את דרישות הגשת הגישה כדי לוודא שאכן אכן תצטרכו להגיש החזר מס או להחליט אם יתכן שתוכלו לנצל קרדיט להחזר כספי..

צריך עוד עזרה? הקפד לבדוק את מדריך הגשת המס המלא שלנו. אם אתה קובע שאתה צריך להגיש החזרי מס, וודא שאתה משתמש בחברה מכינה להכנת מס כמו בלוק H&R או TurboTax. לשתי החברות יש רואי חשבון שעומדים לענות על כל שאלה שעשויה להיות לך.

מה מצב המס שלך השנה? האם אתה צריך להגיש?