השקעה במניות שירות עם דיבידנדים גבוהים - יתרונות וחסרונות

אך קיימת אלטרנטיבה נוספת שקיימת כבר עשרות שנים, כזו ששילמה דיבידנדים קבועים עם סיכון בינוני. מניות השירות היו אחד המקורות הרווחים ביותר להכנסת דיבידנד למשקיעים שמרנים ומתונים מאז תחילת המאה העשרים.

מאפייני מלאי השירות

מניות שירות הן מניות נפוצות המייצגות מניות בעלות בחברת שירות, והן בדרך כלל משלמות דיבידנד על בסיס חודשי או רבעוני. אחת הסיבות לכך שמלאי השירות נוטים להיות יציבים במחיר היא מכיוון שהממשלה מאפשרת להם לפעול כמונופולים בתוך העיריות שלהם, מכיוון שזה יהיה לא יעיל ובזבז עבור כמה חברות שונות להניח צינורות מים, קווי גז וחוטי טלפון. בתוך אותם אזורים. זה משמש לייצוב הענף ומאפשר לכל כלי עזר לפעול ללא פגע בתחרות.

השירותים מסווגים כתעשייה הגנתית מכיוון שהצורך בשירותם נותר ברובו ללא שינוי ללא קשר לתנאים הכלכליים. החברה אינה יכולה לתפקד ללא מים זורמים, חשמל, גז טבעי וטלפונים, אפילו לא בזמן מיתון ודיכאון, כך שההכנסות של חברות השירות נותרו ברובם קבועות. מניות שירות מקבלות יחס מס זהה לזה של מניות נפוצות אחרות, עם דיבידנדים החייבים במס באופן מלא כהכנסה רגילה ורווחי הון או הפסדים לטווח ארוך או קצרים שמתממשים בעת מכירתם..

יתרונות מלאי השירות

1. הכנסות דיבידנד רגילות. בגלל בסיס ההכנסה היציב שלהם, חברות שירות מסוגלות לשלם דיבידנדים קבועים ואמינים לבעלי המניות עם תנודתיות מחירים מינימלית וסיכון מתון. שיעורי הדיבידנד בהנפקות השירות בדרך כלל הם בדרך כלל בין 1% עד 3% לעומת מכשירים מובטחים, מה שהופך אותם לחלופות אטרקטיביות מאוד לתקליטורים או אג"ח חסכון..
2. נזילות. מכיוון שניתן למכור אותם בכל עת, מניות שירות מציעות נזילות הרבה יותר גדולה מאגרות חוב או תקליטורים, מכיוון שאין עונש משיכה מוקדם מכל סוג שהוא.
3. הגנה מתגוננת. מניות שירות לעיתים קרובות מצליחות במהלך שוקי הדובים, מה שיכול להפוך אותם לתוספת בעלת ערך לכל תיק.
4. הכנסה מועדת מס. משקיעים המחזיקים במניות שירות לפחות 60 יום במהלך התקופה של 121 יום שלאחר תאריך הדיבידנד לשעבר של המניה, רשאים לסווג את הדיבידנדים שלהם כ"דיבידנדים מוסמכים ", אשר מחויבים במס בשיעור רווח הון נמוך לטווח הארוך . זהו יתרון נוסף על פני קבלת ריבית מאגרות חוב או תקליטורים, אשר תמיד מחויבים במס כהכנסה רגילה מחוץ לתקן IRA או תוכנית פרישה..

החסרונות של מלאי השירות

1. פוטנציאל צמיחה מוגבל. למרות שמניות השירות מציעות דיבידנדים תחרותיים, יציבותן במחיר מונעת אפשרות לצמיחת הון רבה. למרות שיש מקרים שמלאי כלי עזר עשוי לרדת לנקודה שהיא הופכת למשחק ערך, מניות בענף זה בדרך כלל לא עולות הרבה במחיר לאורך זמן.
2. סיכון המנהל. למרות שתנודתיות המחירים שלהם נמוכה יחסית לסקטורים אחרים כמו אנרגיה או טכנולוגיה, מניות השירות אינן מכוסות בביטוח FDIC או בשום צורה אחרת של הגנה ממשלתית. אפשר להפסיד כסף אם מחיר המניה יורד - מה שקורה לפעמים.

מי צריך להשקיע במניות שירות?

מניות השירות מתאימות למשקיעים מבוגרים המחפשים הכנסה ללא סיכון משמעותי לקרן. הם יכולים לשמש גם על ידי משקיעים מתונים המחפשים לשפר את התשואה שהם מקבלים על הכספים הנזילים שלהם לטווח הקצר או הארוך.

משקיעים אגרסיביים יכולים לראות בהיצע השירותים אמצעי יעיל לגיוון בתיקיהם, הן עבור ההכנסות שהם משלמים והן על אופיים ההגנתי המאפשר להם לשמור על ערכם בשוק הדוב. תאגידים יכולים אפילו להשתמש בהחזקות שירות כדי לייצר הכנסה ללא מס, מכיוון שלעתים קרובות הם לא צריכים לשלם מס על דיבידנדים שהתקבלו מתאגידים אחרים.

היכן אוכל למצוא מניות שירות?

כל מתווך בשירות מלא, מתווך מקוון בהנחה או יועץ השקעות יכול להצביע על מגוון הצעות השירות המשלמות דיבידנדים תחרותיים. הם גם רשומים מדי יום בפרסומים פיננסיים כמו Barron's ו- Wall Street Journal.

ישנן גם כמה קרנות נאמנות שמשקיעות בכלי עזר, שניתן למצוא אצל Morningstar. משקיעים המבקשים גיוון בענף זה צריכים לבדוק גם את ה- SPDR (קבלת פיקדון אמריקאית Standard & Poor's) שמשקיעה בכלי עזר (סמל סימון: XLU) ונסחרת בתעודת סל.

מילה אחרונה

מניות שירות יכולות לעתים קרובות לספק אלטרנטיבה בת קיימא להצעות קבועות קבועות מובטחות למי שמוכן לקבל כמות בינונית של סיכון. למרות שהם לעיתים רחוקות מספקים צמיחת הון, הם בעלי רישום ארוך של תשלום דיבידנדים קבועים במחיר יציב. למידע נוסף על מניות כלי עזר, בדוק את רישומי המניות המקומיים שלך או התייעץ עם היועץ הפיננסי שלך.

(זיכוי תמונות: ביגסטוק)