השקעה בהנפקות עם 20/20 בדיעבד תופסים את ההזדמנות הגל הגדול

כך גם בהשקעה. בטח, אתה צריך לשים כסף במדד או בקרנות נאמנות. אבל לפעמים, משתלם לקחת סיכון. לפעמים זה בסדר להתנדנד לגדרות. המפתח הוא לוודא שלא תאבד את החולצה.

החזר סיכונים הוא פיתרון. ככל שהסיכון גבוה יותר, התגמול הפוטנציאלי גבוה יותר. אבל אפילו גולשי הגלים הגדולים נוקטים באמצעי זהירות כדי להוריד את הסיכון שלהם לפציעה. וכמשקיע, אתה לא רוצה להכניס את כל הביצים שלך לסל אחד.

להלן מבט מקרוב על כמה מההשקעות שעשו גלים גדולים עד כה ומה תוכלו ללמוד מהדוגמאות שלהם.

היכנסו לקומת הקרקע

אם אתה מקווה לעשות הון, בטח שקלת להשקיע בהנפקה ציבורית ראשונית של החברה, או בהנפקה. הנפקות מפתה. זו הפעם הראשונה שחברה פרטית מציעה הון עצמי לציבור. חברות אלה מוכרות לרוב מוצרים או שירותים שצברו פופולריות לאורך תקופה קצרה. עבור חלקם, הנפקות מהוות את הסיכוי להשקיע בחברה הגדולה הבאה.

עם זאת, ישנן חסרונות שיש לקחת בחשבון. מכיוון שמדובר בעסקים צעירים, אין להם רקורד ארוך, ורבים בעלי צוותי ניהול חסרי ניסיון. לא כל ההנפקות ממלאות את ההייפ שלהם. זה גליל של הקוביות. באופן בלתי נמנע יהיו מנצחים ומפסידים.

חברות סטארט-אפ בעלות פרופיל גבוה כמו Uber, Spotify ו- Slack התפרסמו לאחרונה. האם מישהו מאלה יניב תשואה חזקה בעתיד? האם הם אפילו יהיו בערך 10 שנים מהיום? רק הזמן יגיד.

אבל מה אם היית משקיע מוקדם בכמה מהחברות האייקוניות ביותר של ימינו? כמה כסף יהיה לך?

כדי לגלות, חישבנו עד כמה הייתה השקעה ראשונית של 1,000 $ הייתה צומחת במניות של חברות שונות. מדובר בחברות שהמותגים שלה כל כך נמצאים בכל מקום עד שכמעט בלתי אפשרי ללכת יום בלי להשתמש באחד מהמוצרים והשירותים שלהם. הנחנו כי דיבידנדים במניות לא הושקעו מחדש. לצורך עקביות, התאמנו את כל מחירי המניות לפיצולים. בנוסף כללנו בניתוח שלנו ביטקוין על ידי מעקב אחר ערכו חזרה לתחילת 2011.

הנתונים מראים את כוח הזמן. משתלם להישאר עם עסקים טובים לטווח הארוך. בעוד שחברות הטכנולוגיה הן בעלות קצב הצמיחה השנתי המורכב הגבוה ביותר, המותגים שהיו הכי ארוכים מניבים את התשואה הכוללת הגבוהה ביותר.

מניות בשווי אלף דולר בוולט דיסני בשנת 1957 היו שוות היום 7.6 מיליון דולר. לשם השוואה, השקעה ראשונית של אלף דולר בקוקה קולה בשנת 1919 תהיה שווה כמעט 12.7 מיליון דולר. וזה לא אחראי להשקעות מחדש של דיבידנד בשני המניות. על פי הצהרת פרוקסי של קוקה קולה, נתח אחד מהמניות המשותפות שלה, שנרכש תמורת 40 דולר בשנת 1919, היה שווה 9.8 מיליון דולר בשנת 2012 אם היו משקיעים מחדש מדי חודש דיבידנדים. זהו שיעור צמיחה שנתי מורכב של 14.3%. אם אנו מחציבים את התחזיות ל -2019, אדם שהשקיע 1,000 דולר בהנפקה של קוקה קולה יעמוד כעת על יותר מ -620 מיליון דולר עם השקעה מחודשת של דיבידנד.

לפעמים, משתלם להיות מזל גם. עם 1,000 דולר, היית יכול לרכוש 3,333 bitcoins בינואר 2011. נכון ליום 30 באוגוסט 2019, זה יהיה שווה יותר מ -32 מיליון דולר.

מינוף ירידה כלכלית

החישובים שלמעלה הם תרגיל מחשבה מעניין, אך לרוב האנשים לא הייתה הזדמנות להשקיע בהנפקות אלה. חלק מהעסקים הללו הושקו לפני שנים רבות לפני שהאדם הממוצע השקיע או חסך לפרישה. לדוגמה, ג'ונסון וג'ונסון התפרסמו בשנת 1944 במהלך מלחמת העולם השנייה. קוקה קולה התפרסם לפני מאה שנה בתקופת כהונתו השנייה של וודרו ווילסון כנשיא.

לרובנו 10 שנים הן אופק זמן סביר יותר שיש לקחת בחשבון. זה מספיק זמן כדי לשקול את התוצאות של אפשרויות העבר האחרונות. אז מה קרה לפני 10 שנים? השפל הכלכלי החמור ביותר מאז השפל הגדול היה נכה שווקים פיננסיים.

יותר מעשור חלף מאז המיתון הגדול. במהלך אותו זמן שוק המניות נמצא בנתיב הארוך ביותר של עליות ללא הפרעה בהיסטוריה האמריקאית. ה- S&P 500 גדל ביותר מ- 350%, והכלכלה התרחבה. וכתוצאה מכך, המשקיעים הרוויחו הרבה כסף.

אך אנשים רבים נלחצו לסכן את כספם כאשר השוק התברר. נכסי נדל"ן איבדו את ערכם, השווקים העולמיים היו בנפילה חופשית, וחברות רבות יצאו מפעילותן. זו הייתה תקופה מדאיגה, ואנשים רבים הוציאו את כספם מהשוק.

וורן באפט, אחד המשקיעים המצליחים בהיסטוריה, אמר פעם:

הוא צודק. בדיעבד הוא 20/20, במיוחד כשמדובר בהחלטות פיננסיות. הרבה יותר קל לקנות נמוך ולמכור גבוה ברגע שאתה יודע את התוצאה. אבל מה אם היית יכול לחזור אחורה בזמן ולהשקיע כאשר שוק המניות ייפול? כמה כסף היה לך היום?

כדי לגלות, חישבנו עד כמה ההשקעה הראשונית של 1,000 דולר הייתה צומחת החל מה- 31 באוגוסט 2009 ל- 30 באוגוסט, 2019, באמצעות נתונים היסטוריים של Yahoo Finance.

ההשקעה בנטפליקס הייתה גדלה בגורם של 47. נטפליקס כעת עם שווי שוק של כ -130 מיליארד דולר. לא נורא עבור חברה שהציעה למכור את עצמה לבלוקבסטר ב -50 מיליון דולר בשנת 2000. 13 שנים מאוחר יותר, Blockbuster סגרה את חנויותיה, בעוד ש -76% ממשקי הבית בארה"ב מפרימים כעת את נטפליקס.

מקור: שותפים טכנולוגיים בענן

לאמזון יש את התשואה השנייה בגובהה של החברות שניתחנו. השקעה ראשונית של 1,000 דולר באמזון בשנת 2009 הייתה שווה כיום קרוב ל 22,000 $. זה לא מפתיע כשחושבים כמה החברה הרחיבה מעבר לשורשי המסחר האלקטרוני שלה. בעשר השנים האחרונות אמזון נכנסה להרבה אנכיים חדשים כמו קמעונאות, מחשוב ענן, הזרמת וידאו, שירותי משלוחים ורובוטיקה..

אפילו חברות מבוססות כמו מקדונלד'ס, וולט דיסני, מיקרוסופט ונייקי הצליחו את הביצועים של S&P 500. מדובר בחברות שרוב המשקיעים נמשכים אליהן בגלל יציבותן ותשלומי הדיבידנד שלה. זה מראה שאתה לא תמיד צריך לקחת סיכון גדול כדי לייצר תשואה חזקה. אם היית משחק בזה בבטחה על ידי השקעה בזהב או שטר של ארה"ב ל -10 שנים, לשם השוואה, היית עושה פחות משמעותית את S&P 500.

מילה אחרונה

איסוף מניות אינו קל. על פי דוח Innosight, החברה הממוצעת תחזיק 12 שנים בלבד ב- S&P 500 עד שנת 2027. זו הסיבה שרוב האנשים עדיפים להשקיע בקרנות מדד או קרנות נאמנות. עם זאת, אם יש לך כמה חיסכון נוסף שאתה רוצה להרוויח, זה בסדר להשקיע בחברות בודדות.

רק אל תסכנו כסף שלא תוכלו להרשות לעצמכם להפסיד. לכל אדם שנכנס מוקדם יותר לאפל יש סיפור של מישהו שהפסיד את כספו בהשקעה בבלקברי.

מה ההשקעה הטובה ביותר שביצעת? איזו חברה לדעתך תהיה נטפליקס או אמזון הבאה?