מהן מניות צ'יפ כחול - השקעה במניות שמשלמות דיבידנדים עם תשואה גבוהה

אתה יכול להגיב, "הממ, מעניין." אבל אולי אתה חושב "מה לעזאזל מניות השבב הכחול?" ובכן אני שמח ששאלת.

במאמר זה, אעבור על מניה של שבב כחול במדויק ואספק טיפים כיצד תוכלו להשקיע בהם בבטחה ולמקסם את התשואה שלך.

מהם מניות צ'יפ כחול?

בערכת שבבי פוקר, השבבים הכחולים בדרך כלל שווים ביותר. וזו הסיבה, בשוק המניות, חברות איכותיות וגדולות ואמינות נקראות "מניות שבב כחול." למרות שחברות אלה עשויות שלא להתרחב במהירות האחוזית כמו עסקים חדשים ומתעוררים, לרוב יש להן גיבוי פיסקאלי גדול יותר לכלכלות רעות ולשווקי דוב. לפיכך, הם רואים השקעות בטוחות יותר מאשר מניות צמיחה קטנות יותר.

מנהיגי שוק אלה לעתים קרובות משלמים חלק מהרווחים הנותרים בצורה של דיבידנד במזומן לבעלי המניות. למה? אחת הסיבות לכך היא שהיא מושכת משקיעים בהכנסות המחפשות פיזור מזומנים רגיל שמשולם בדיוק כמו שבנק עושה בריבית. סיבה נוספת היא שבגלל שבבים כחולים הם חברות ענק, יתכנו פחות הזדמנויות להשקיע בהן רווחים שמורים. במקום לשבת על ערימת מזומנים, הם יכולים לתגמל את בעלי המניות בדיבידנדים.

האם דיבידנד עם תשואה גבוהה הוא דבר טוב?

אם דיבידנד הוא סכום המזומן ששולם לבעלי המניות, האם לא תרצה את התשואה הגדולה ביותר האפשרית? בהחלט! אם הייתה לך הבחירה נטולת הסיכון לבחור בדיבידנד שנתי של 10 אחוזים לעומת תשואה של 3 אחוזים, תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר תהיה תמיד הבחירה הטובה יותר בהכנסה הכנסה פסיבית. אבל מניות שבב כחול שמשלמות דיבידנד אינן נטולות סיכון למרות היותן חברות גדולות ורווחיות.

כאשר חברה מציעה תשלומי דיבידנד גבוהים באופן חריג, עליכם לשאול את עצמכם את הדברים הבאים:

1. האם התשלום הזה בר קיימא?
2. איזו השפעה יש לאסטרטגיית הדיבידנד שלהם על מחירי המניות?
3. האם אני מפרש את תשואות הדיבידנד נכון?

עם שלושת הנקודות הללו בראש, בוא נסקור כמה טיפים בכל הנוגע להשקעה בהכנסות.

1. וודא שלחברה צמיחה מסוימת
כדי לקבוע אם חברה צומחת אתה יכול להסתכל על הרווח למניה (EPS) לאורך חלון של 5 או 10 שנים - וזה אחד הגורמים העיקריים שיש לקחת בחשבון בעת ​​קניית מניה. אם סך הרווחים נשחק לאורך זמן, כדאי שתחשיב אם הדיבידנד בר קיימא. אם הרווחים מצטמצמים, סביר להניח כי מחיר המניה יבוא. למרות שחברה שומרת על תשואות דיבידנד, תשלומי ההכנסה שלך יתכווצו באופן יחסי עם מחיר המניה היורד אם הרווחים יחלפו לאורך תקופה ארוכה.

עלייה ברווחים צריכה להיות מגובה בגידול בהכנסות. ישנן דרכים רבות לנפח באופן מלאכותי רווחים לאורך תקופות זמן קצרות, כגון רכישת מניות, תשלומים מיוחדים חד פעמיים, או על ידי הגדלת אחוז הרווח הנקי. אך אלא אם ההכנסות גדלות, ייתכן שגידול הרווחים אינו בר קיימא.

2. אל תנתח תשואות דיבידנדים נגררות
כשמחפשים דיבידנד מניב גבוה המשלם מניות שבב כחול, וודאו שאתם בוחנים תשואות עתידיות במקום להחזיק מניות. למה?

מניה לפעמים תשלם דיבידנד חד פעמי שהוא גבוה מאוד. הם עשויים לעולם לא לעשות זאת שוב. אם משווים את התשלום הקודם למחיר המניה הנוכחי, נראה כי החברה מחזירה סכומים מופקעים לבעלי המניות שלהם. דמיין את האכזבה מרכישת מניה כזו רק כדי לגלות שאין להם שום כוונה לשלם פיזור כספים כזה עכשיו או בעתיד הנראה לעין..

התשואות הנגררות נראות גבוהות מאוד כשמשווים בין התשלומים ההיסטוריים לבין ירידת מחירי המניות. לדוגמא, חברת XYZ נסחרה בעבר ב -100 דולר למניה. הם שילמו 5 דולר למניה בדיבידנד שנתי שהיה תשואה של 5 אחוזים. החברה הסתערה אז על ידי שערורייה ומחירי המניות ירדו ל -20 דולר למניה. על ידי השוואה של דיבידנד בעבר של 5 $ למחיר הנוכחי של 20 $, נראה כי הם משלמים 25% תשואות. אך אם החברה הפצועה הזו תבחר לשלם דיבידנד בכלל, סביר להניח שהיא תשמור על תשואות של 5 אחוזים בהתבסס על מחיר המניה הנוכחי. האכזבה שלך תתווסף רק מהסכנה של ירידת מחיר במניה אם תחפש תשואות גבוהות בכל המקומות הלא נכונים.

3. וודא שהחברה חוסכת כמה רווחים שמורים
חברות מסוימות ישלמו 100% מהרווחים שנותרו ברשותם לבעלי המניות. אחוז הרווחים שהם משלמים מכונה יחס התשלום. יחס התשלום של 100% אולי נראה כמו יתרון, אבל זה יכול להיות חרב פיפיות.

כאשר מחירי המניות יעלו מהר יותר מהרווחים (או שיחס המחיר לרווח מטפס), החברה תצטרך להגדיל את אחוז הרווחים שנותרו להם כדי לשמר את התשואות. אם הם כבר משלמים 100% מהרווחים שנותרו, לחברה יש רק אחת משתי אפשרויות:

1. המשך לשלם 100% רווחים בזמן שהתשואה יורדת
2. שלם יותר מ- 100% על ידי טבילה ברווחים קודמים

האופציה הראשונה תפחית את התשואה ואילו השנייה תשחיק את הערך המהותי של החברה - שלא לדבר על כך שהיא לא קיימא; אף אחד לא יכול לשלם יותר ממה שהם מרוויחים למשך זמן רב.

4. מצא דיבידנדים גדולים וקיימים
קיצור דרך אחד בו אני משתמש כדי למצוא מניות הכנסה בטוחות למדי הוא על ידי בדיקת מדד S&P 500 Aristocrats Dividend. Standard and Poor's בוחרות חברות מ- S&P 500 הידועה בזכות היותן חברות מובילות בשווקים מובילים. כדי להיכלל במדד S&P 500 דיבידנדים אריסטוקרטים, החברות צריכות להגדיל את הדיבידנדים מדי שנה במשך 25 השנים האחרונות, להיות נזילות ביותר ולהן שווי שוק גדול..

מילה אחרונה

בין אם אתה משתמש בתוכנת סינון כדי למצוא מניות הכנסה מתאימות, או לחקור את מרכיבי המדד כמו S&P 500 Aristocrats של דיבידנדים, עליך לבצע את בדיקת הנאותות שלך עם דיבידנד מניב גבוה המשלם מניות שבב כחול בכדי להבטיח קיימות. בצע את המחקר שלך כדי לגלות אם התשלום בר קיימא, מה ההשפעה שיש לאסטרטגיית הדיבידנד שלהם על מחירי המניות, וודא שאתה מפרש נכון את תשואות הדיבידנד..

האם אתה משקיע במניות צ'יפ כחול שמשלמות דיבידנדים? איך נראו החוויות שלך?