מהי קרן נאמנות אגח?

קרן נאמנות לאג"ח זה בדיוק מה שמשמעות השם. קרן נאמנות לאג"ח מיועדת למי שרוצה בעיקר להשקיע באגרות חוב וניירות ערך אחרים במקום במניות.

ישנם סוגים רבים של קרנות איגרות חוב
ישנם סוגים רבים של קרנות נאמנות אג"ח שהמשקיעים יכולים לבחור מהם. קרנות אגרות חוב עירוניות משקיעות בניירות ערך חוב שהונפקו על ידי ממשלות המדינה והמדינות המקומיות בכדי לשלם עבור פרויקטים ציבוריים מקומיים כמו גשרים, בתי ספר, כבישים מהירים ועבודות ציבוריות אחרות. קרנות האג"ח הקונצרניות מורכבות מאגרות חוב שהונפקו על ידי תאגידים כחובות בגין הוצאות תפעול ורכישות אחרות. בשונה מניירות הערך המוחזקים על ידי קרנות ממשלתיות אמריקאיות ואג"ח עירוניות, האג"ח בקרן אג"ח ארגונית אינה מגובה על ידי אף מוסד ממשלתי. במקום זאת, הערך שלהם חזק באותה מידה כמו החברה שהנפיקה את האג"ח והסיכוי של החברה להחזר. קרנות אגרות חוב בינלאומיות משקיעות באגרות חוב שהונפקו על ידי ממשלות ותאגידים זרים, וקרנות ניירות ערך להמרה משקיעות באג"ח שעשויות להיות מומרות למניות.

קרנות נאמנות אג"ח מצמצמות את הסיכון
קרנות נאמנות אג"ח מנהלות מאגרי השקעות המשקיעים בעיקר באגרות חוב וכלי חוב אחרים. אלה נחשבים לשכבות השקעה פסיביות עבור המשקיעים ומספקים זרם הכנסות יציב ועקבי. מבחינה היסטורית, שיעור התשואה על אגרות החוב פועל באופן הפוך לשיעור התשואה של המניות. לכן, כאשר המניות יורדות, אג"ח וקרנות נאמנות באג"ח נוטות להרוויח תשואה הגונה באופן יחסי. אגרות חוב מספקות אמצעי פיזור טוב למשקיעי המניות בכדי לסייע להחליק את עליות ומורדות שוק המניות.

מדוע קופות אגרות חוב עדיפות על רכישת אגרות חוב בודדות
אתה יכול לקנות איגרות חוב בודדות או שאתה יכול לקנות מניות בקרנות נאמנות אג"ח. לשתי השיטות יתרונות ברורים משלהן. עם זאת, קל יותר לרכוש קרנות נאמנות לאגרות חוב, ורבים משלמים דיבידנדים חודשיים בהשוואה לרוב איגרות החוב הבודדות אשר לרוב יש תשלומים חצי שנתיים. קרנות נאמנות איגרות חוב מאפשרות גם למשקיע להשקיע סכומים חודשיים שיטתיים קטנים ולספק נכס קל לקנות, למכור ולסחור בשוק הפתוח. לפיכך, קרנות נאמנות אג"ח הן בדרך כלל גישה נהדרת להשקעה עבור משקיעים קטנים יותר.

מה לחפש כשקונים קרן איגרות חוב
ישנם גורמים רבים שעליכם לקחת בחשבון כאשר אתם מחפשים את קרן האג"ח המושלמת לקנות. סוכנויות דירוג אג"ח מדרגות אג"ח עם שילוב של אותיות כמו AAA, AA, B, ורבות אחרות, תלוי באיזה סוכנות דירוג אתה משתמש. בדרך כלל, ככל ש- A יותר טוב. דירוג A, AA, AAA ו- BBB מאותת על איכות השקעה, ומכתבים BB, B, C או גרוע יותר הם בדרך כלל איגרות חוב לא השקעה באיכות. ככל שהדירוג גבוה יותר, כך התשואה על האג"ח תהיה נמוכה יותר. כמו כן, זכור כי אגרות חוב עם תשואה גבוהה אינן בהכרח משוות לסיכון גבוה, במיוחד כאשר אתה משקיע באמצעות קרנות נאמנות אג"ח. כמו רוב קרנות הנאמנות, שיעור התשואה של המשקיע תלוי בסביבה הכלכלית וביכולתו של מנהל הקרן הבוחר באילו אגרות חוב הקרן תשקיע.

מילה אחרונה
החל מיוני 2010 הושקעו כ -2 טריליון דולר בקרנות נאמנות של חברות ממשלתיות ופדרליות וכ -500 מיליון דולר הושקעו באג"ח עירוניות. במהלך השנה הקלנדרית, כמות הנכסים שהושקעו בקרנות נאמנות לאג"ח המשיכו לעלות בקצב עצום, כאשר המשקיעים חיפשו את התשואות והבטיחות האטרקטיביות שנמצאו בניירות ערך לטווח הארוך. הבנת מעט אודות אגרות חוב וקרנות נאמנות באג"ח תסייע להבטיח שיש לך תיק השקעות מגוון ומגוון שיכול לעזור לך להתגבר על העליות והירידות של שוק סוער..