מהו טופס מיסוי של 1099 IRS - גרסאות 1099-INT, 1099-R, SSA-1099

טופס מס הכנסה 1099 מכסה סוגים רבים של הכנסות למעט שכר, משכורות וטיפים. מכיוון שאתה לא צריך להגיש עותקים של 1099s עם טופס 1040 שלך כשאתה מגיש על נייר, אתה בדרך כלל מקבל טיוטה אחת או שתיים של טופס זה..

אמנם יש כמעט שני תריסר וריאציות על טופס 1099, אך הנפוצים שבהם הם 1099-INT, 1099-R ו- SSA-1099. גרסה אחרת שתראה לעיתים קרובות היא ה- 1099-MISC, שמשמשת עסקים עבור תשלומים שאינם נכללים בקטגוריות האחרות של 1099.

מדוע ייתכן שתזדקק לשלוש הצורות העיקריות הללו?

1099-INT: הכנסות ריבית

תקבל 1099 INT מהבנק או התיווך שלך (אם יש לך חשבון קרנות נאמנות) אם צברת ריבית של יותר מ -10 דולר בשנה שעברה על כל החשבונות שלך יחד. בנקים רבים משתמשים כעת בטפסים מקוונים של 1099-INT, כך שאם אינך בטוח אם הרווחת יותר מ- $ 10 במהלך השנה, בדוק באתר הבנק שלך כדי לראות אם יש להם 1099-INT זמינים עבורך להורדה..

אם שילמתם עונשי משיכה מוקדמים כלשהם, כמו למשל לפדות תקליטור מוקדם, עונשים אלה יופיעו ב- 1099-INT שלכם והם ניתנים לניכוי בכ -1040 שלכם בשורה 30. אין צורך בפירוט.!

1099-R: חלוקות מחשבונות פרישה

אם אתה מעביר כסף בחשבונות הפרישה שלך, הוא יופיע במחיר של 1099 R. פעילויות קבועות המפעילות 1099 R הן:

מתגלגל על 401k ממשרה ישנה
העברת כסף מ- IRA מסורתי ל- IRA של רוט
לוקח חלוקה מוקדמת לרכישת בית
פשוט נסוג לאחר הפרישה

אל תיבהל אם תקבל טופס מס כשחשבת שעדיין לא תצטרך לשלם מיסים. בעוד שתיבה 1 מציגה את הסכום הכולל שהעברת או שהענקת לו הוצאות, תיבה 2a תגלה לך כמה לא חייבת במס, ותיבה 2b תגלה לך כמה עשוי להיות חייב במס בהתאם למצבך. תוכנה טובה להכנת מס כמו TurboTax תעזור לכם להבין זאת בקלות.

אם בחרת להחזיק כספים בגין מיסים פדרליים, תיבה 4 תראה כמה הוחזר, וזה יזוכה בגין חבות המס הכוללת שלך. לרוב בתיבה 7 יש קוד המתייחס לאיזה סוג של נסיגה זה היה, לכן בדוק את הוראות טופס 1099-R כדי לוודא שזה מה שציפית. אם אינך חושב שזה מדויק, פנה לחברה שהנפיקה ובקש הסבר או טופס מתוקן.

SSA-1099: הטבות לביטוח לאומי

לאחר שהגעת לגיל הפרישה ובחרת להתחיל לקבל את תגמולי הביטוח הלאומי, תקבל טופס SSA-1099 בכל שנה המפרט במדויק כמה נשלחת תחת ביטוח לאומי, כמה נכללו מיסים פדרליים וכיצד הרבה שהיית צריך להחזיר משנה שעברה (אם קיבלת יותר הטבות ממה שהיית זכאית בשנה קודמת). טופס זה חשוב מכיוון שחלק מההטבות הללו עשויות להיות חייבות במס אם יש לך הכנסה ממקורות אחרים.

1099 גרסאות טופס אחרות

1099-ארכישה או נטישה של רכוש מובטח
1099-ב: הכנסות מעסקאות ברוקר וברטר
1099-ג: ביטול חוב
1099-CAP: שינויים בבקרת התאגיד ובמבנה ההון
1099-Gתשלומי ממשלה
1099-ח: תשלומי מקדמה לביטוח בריאות
1099-LTCיתרונות טיפול סיעודי
1099-OID: הנחה מקורית בהנפקה
1099-PATR: חלוקות חייבות במס שמתקבלות מקואופרטיבים
1099-ש: תשלום מתוכניות חינוך מוסמך
1099-ש: הכנסות מעסקאות נדל"ן
1099-SA: הפצות מ- MSA HSA, Archer MSA, או Medicare Advantage MSA
1042-שהכנסה מקורית של אדם זר בארה"ב
SSA-1042S: הצהרת הטבות לביטוח לאומי לזרים תושבים
RRB-1099: תשלומים על ידי מועצת הפרישה לרכבת
RRB-1099Rהכנסות קצבה וקצבה של מועצת הפרישה לרכבת
RRB-1042S: תשלומי מועצת הפרישה לרכבת לזרים תושבי חוץ
W-2Gזכיות בהימורים מסוימים