שימוש בתוכנת הכנת מס לעומת שכירת איש מקצוע - מה עליכם לעשות?

כיום, יש דרך שלישית. משלמי מיסים עכשוויים - אם לא רוב - משלימים ומגישים את החזרי המס שלהם בעצמם באמצעות תוכנת הכנת מס מקוונת. לספקי תוכנה להכנת מס בעלות מוניטין יש מחלקות תמיכת לקוחות נרחבות, ורבים מציעים שירותי תמיכה או הכנה בפועל מאנשי מקצוע אנושיים. אך מרבית עובדי עשה זאת בעצמך מכינים מסים את התהליך כולו מבלי ליצור אינטראקציה עם בן אנוש. והם אוהבים את זה ככה.

עם זאת, עדיין יש מקום לאנשי מקצוע בהכנת מס. תלבושות היברידיות כמו בלוק H&R שלב חבילות מכנה אישית וחזקות DIY דיגיטליות חזקות כדי לפנות לחלק הרחב ביותר האפשרי של ציבור משלמי המסים. הם מתייחסים לאלפי משרדי הכנת מס מקומיים ברחבי ארצות הברית עם חבילות ותוכניות מקוונות ומחשבים שולחניים. למשלמי המס שבוחרים לעבוד עם ספקים מקדימים להכנת מס היברידית, לא סלידה מהכנת עשה זאת בעצמך וגם לא מהירות של סיוע אנושי אינה יכולה להפריע כמפרה..

ועדיין, מרבית משלמי המסים מעדיפים שיטה אחת על פני השנייה, אפילו כאשר הם בוחרים לעבוד עם ספקים המציעים את שניהם. אם אתה חדש בהכנת מס או שאתה תוהה אם שגרת הכנת המס שלך לטווח הארוך נשארת המתאימה ביותר למצב המס שלך, שווה כמה דקות מזמנך לבחון את היתרונות והתאמה של כל שיטה.

יתרונות השימוש בתוכנת הכנת מס

תוכנת הכנת מס DIY עושה הרבה על זה. לרוב נקודות המכירה יש שלושה דברים במשותף: נוחות, גמישות ודאיות.

1. בדרך כלל פחות יקר

תוכנת הכנת מס DIY עשויה כמעט תמיד להיות פחות יקרה מאשר לעבוד עם מכין אנושי. על פי מחקר העמלות הלאומי של אנשי מקצוע המיסים לשנת 2018, החיוב הממוצע של מכני המס המקצועיים לכל החזר אינדיבידואלי היה 216.31 דולר. זה משמעותית יותר מ H&R Block תוכנית תוכנה במחיר הגבוה ביותר - שכוללת סיוע משמעותי מאנשי מקצוע עם אישורי אישורים - ופעמים רבות יותר מתוכניות בסיסיות המתאימות למסננים עם מצבי מס לא מורכבים..

2. שלם רק עבור מה שאתה צריך

עם תוכנת הכנת מס DIY, אתה משלם רק עבור מה שאתה צריך. מרבית ספקי הכנת המס מציעים מספר חבילות: תוכניות בחינם או בעלות נמוכה מאוד המתאימות לסיטואציות המס הפשוטות ביותר, תכנית בינונית אחת או יותר לסוכנים המפרטים ניכויים או תביעות זיכוי מס מסוימות, ותוכניות במחיר גבוה או יותר עבור מסמנים עם משמעותיות הכנסות מהשקעות במניות, משכירות או מפעילות עסקית.

ישנם אנשי מקצוע המציעים תמחור la carte עבור נקודות זכות ולוחות זמנים מסוימים. אולם רבים קובעים דמי חנייה על בסיס זמן ההכנה הצפוי. פירוש הדבר שמסננים עם החזרים פחות מורכבים יכולים בסופו של דבר לשלם משמעותית יותר ממה שהם צריכים - ולסבסד תוספים עם מצבים מורכבים יותר בתהליך.

3. אין מינוי אישי

מחוץ לתקופות תחזוקה מתוכננות, המתרחשות בדרך כלל בשעות הלילה המאוחרות, והפסקות נדירות של השבתה לא צפויה, תוכנת הכנת מס תמיד קיימת כשאתה זקוק לה.

לעומת זאת, הרבה ספקים להכנת מס על בני אדם - במיוחד תלבושות קטנות יותר בבעלות עצמאית - דורשים מהלקוחות לקבוע פגישות באופן אישי. תלבושות גדולות יותר עשויות להציע משבצות נכנסות, שהן חידוש נוח אך עם זאת התחייבות לזמן.

4. לא נדרשת אינטראקציה אנושית

הכנת מס על DIY היא התאמה טבעית לנישומים המעוניינים יותר באינטראקציה עם אלגוריתמים מאשר לאנשים. רוב המגישים תוכנה יכולים להשלים את התהליך מבלי לדבר או לשוחח בשידור חי עם גורם תמיכה אנושי או מכין מקצועי - אם כי בדרך כלל, תוכניות מקדימות המס המקוונות בשירות מלא הן בדרך כלל שתיהן מתבקשות לטפל בבעיות בתוכנה בלבד אינן יכולות להתגבר..

5. מצמד ברגע האחרון

תוכנת הכנת מס מקוונת היא אידיאלית עבור נישומים המעוניינים לחכות עד הרגע האחרון כדי להכין ולהגיש את ההחזרות שלהם. זה זמין עד למועד האחרון להגשת 15 באפריל - או המועד האחרון ל -15 באוקטובר למי שהגיש הארכה. חנויות מקדמות מיסים המופעלות באופן עצמאי מזמינות לרוב שבועות מראש, ומותירות את מי שלא יעמוד בלוח הזמנים מוקדם בעונה..

תוכנת הכנת מס מקוונת מהירה מדי. ברגע שתשלים את החזרתך, אתה יכול להגיש אותה בדואר אלקטרוני ללא המתנה של ימים או שבועות למכין אנושי מופרז כדי לקבל את החזרת הנייר שלך מוכנה לדואר האלקטרוני - או לאשר שהם הגישו אותה בשמך..

6. משאבי עזרה נרחבים

התוכנות הטובות ביותר להכנת מס לא מבקשות מהמתארים לעוף עיוור. הם מציעים משאבי עזרה נרחבים בחינם עבור עובדי DIY המוכנים לחפש פתרונות לדו-ערכי קוד מס או סנאפים טכניים. המשאבים הללו מועילים יותר ויותר בעקבות יישום חוק קיצוץ ומשרות משנת 2017, שיטת קוד המס המשמעותית ביותר מאז שנות השמונים..

7. אין חיוב עבור התייעצויות מומחים

התוכניות במחיר הגבוה ביותר של פלטפורמות מקדמות המס המקוונות בשירות מלא מציעות לעתים קרובות גישה בלתי מוגבלת למומחים אנושיים - סוכנים רשומים או רואי חשבון מוסמכים - ללא עלות נוספת. מוצע על ידי בלוק H&R כמו גם תוכניות אחרות בנושא הכנת מס, הטבה זו אינה אוניברסאלית עדיין. אבל זה הופך להיות נפוץ יותר, והוא עומד בהקלה חדה על התרגול המקובל של התלבושות המקצועיות של טעינה לפי שעה או ביקור לכל פגישה.

כאשר כל כך הרבה מידע זמין בחינם - או ללא עלות נוספת כחלק מתכנית בתשלום - פשוט לא שווה לשלם למומחה עבור עצה אישית או מרחוק בשאלה קטנה או שתיים לגבי המסים שלך..

8. ערבויות דיוק והחזר מירבי

כל פלטפורמות ההכנה למיסוי DIY בעלות מוניטין מבטיחות את דיוק החישובים שלהן, לרוב מבטיחות לשלם כל מס נוסף המגיע בתוספת קנסות וריבית - ובמקרים מסוימים סכום נוסף כדי להפוך את הדברים לנכונים - לתיקים שמושפעים מחישובים שגויים. רבים מציעים גם ערבות להחזר מקסימום או מינימום מס המובטחים, ומבטיחים כי הם לא ישלמו אגורה יותר מכפי שצריך לפי קוד המס הנוכחי..

אף שמקובל במכינים אנושיים לתקן שגיאות הכנה - למשל על ידי הגשת החזרות מתוקנות ללא תוספת תשלום - יש סיכוי גבוה יותר שהם יבטיחו הבטחות כאלה לכל מקרה ואולי לא יעשו זאת מבלי שיישאלו..

היתרונות של שכירת איש מקצוע במיסים

תוכנת הכנת מס לא תמיד מציעה את התמורה הטובה ביותר. עבודה עם מקצוען אנושי היא לרוב התאמה טובה יותר למגישים עסוקים עם מצבי מס מורכבים מאוד.

1. זמן הכנה קצר יותר פוטנציאלי

זה יכול להיות הרבה עבודה לאורך כל שנת המס כדי להבטיח שיש לך כל מסמך, קבלה ומספר הדרושים כדי להגיש את ההחזר שלך. הנטל גדול יותר אם מצב המס שלכם מסובך, מה שלעתים קרובות דורש שעות רבות ללא תשלום המוקדשות לבניית גיליונות אלקטרוניים ותחזוקתו.

כשאתה עובד עם איש מקצוע ממס אנוש, אתה יכול לספק את החומרים שהמכין שלך זקוק להם כדי להשלים את ההחזר שלך בפחות זמן מאשר להשלים את ההחזר בעצמך - במיוחד כאשר יש הרבה חומר המעורב והמכין שלך יכול לקבל העלאת קבצים מאובטחים ולא מסמכי נייר שאתה חייבים למסור באופן אישי. כאיש מקצוע עצמאי עם מצב מס מסובך למדי, בדרך כלל אני מקדיש יום שלם להכנת המסים שלי. למרות שאני מוכן להקריב את ההקרבה הזו, מישהו אפילו יותר עסוק ממני או שמרגיש שהזמן שלהם משמעותי יותר באופן משמעותי יכול ליהנות מסיוע מקצועי.

2. ייעוץ מומחה ספציפי לפי דרישה

פלטפורמות להכנת מס בעלות מוניטין בעלות משאבי עזרה רחבים, ובמקרים רבים, מומחי מס זמינים לשוחח עם פילרים. אבל הם לא תמיד מצוידים במתן ייעוץ פרטני וספציפי למצב לפי דרישה, במיוחד עבור פילינגרים עם מצבי מס חדשים או מורכבים במיוחד. ההנחיות או ההצעות מראשות הראש שמופיעות בסוויטות מקדימות לא תמיד לוכדות במלואן את הניואנסים של סוגיה מסוימת, וגם אם התשובות נמצאות בבסיס הידע, הן לא תמיד קופצות לחיפוש אחר פילרים ללא יוקרה של זמן.

במקרים מסוימים, מכינים מקצועיים מסוגלים לספק במהירות וביעילות ייעוץ מומחה ספציפי למצבך - נניח, הדרך היעילה ביותר במיסוי פחת של ציוד עסקי או את הסכום המדויק של ניכוי במקור נוסף שיש לבקש כדי להימנע מתשלום מס מוערך בשנה הבאה..

3. יד יציבה ליד התפילה

מכינים מס מקצועיים מקדישים שלושה חודשים מכל השנה למעט דברים אחרים מלבד לאכול, לישון ולהשלים החזרי מס. מכיוון שהם חיים ונושמים הזנת נתונים, סביר להניח שהם נוטים פחות לעשות סיכוי גבוה יותר לטעות באצבע שמנה מאשר טירון.

מתי לבחור בתוכנת הכנת מס

כל עוד יש להם זמן לעשות זאת, הרוב המכריע של משלמי המסים יכולים להכין את המסים שלהם בעצמם באמצעות תוכנת הכנת מס מהשכבה הטובה ביותר. מספר נסיבות יכולות להפוך את מסלול ה- DIY לבחירה הנכונה עבורך.

1. אתה נוח לעשות מחקר משלך

בפלטפורמות המובילות בנושא הכנת מיסים בעצמך עשה זאת עם רוב תשובות המס שאתה זקוק להן. אבל זה גם חיוני שיש לך זמן לחפש את התשובות. אם כן, המקרה לגבי הכנת מס על DIY הוא חזק.

2. אתה מתקציב הדוק

פלטפורמות תוכנה להכנת מס DIY דורשות הרבה פחות עבודה לנישום מאשר משרדים המאוישים על ידי אנשי מקצוע אנושיים. ומכיוון שהם אוטומטיים כמעט לחלוטין, הם יכולים לשרת הרבה יותר מסננים. לכן אין זה מפתיע שהכנת המס על DIY אינה פחות יקרה משירותים מקצועיים. אם אתה מתקציב מצומצם, הבחירה ברורה.

3. מצב המס שלך אינו מורכב במיוחד

אם מצב המס שלך אינו מסובך - נניח, מקור ההכנסה העיקרי שלך הוא משכורת מהעבודה W-2, אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי ואין לך השקעות - אתה לא צריך לשלם להכין מס מקצועי, תקופה. אתה יכול להשלים החזר מס משלך בהפסקת הצהריים שלך.

4. הכנסותיך צנועות

לנישומים עם הכנסות צנועות יש סיכוי גבוה יותר לסיטואציות מס פשוטות, מה שהופך את הבחירה לברורה עוד יותר. אם ההכנסה שלך נכנסת לסף ההכנסה של תוכנית קבצי ה- IRS בחינם, אתה יכול להגיש את המסים שלך ליותר מתריסר ספקים מקוונים ללא עלות..

5. אין לך זמן למינוי נוסף

בין כל מה שקורה בחייך, זה מפתה לדחות מטלות כמו הכנת מס. אם אתה נזהר מלהתחייב לקבוע מראש קביעת מס, אתה צריך לתזמן חודשים מראש, או שאתה לא בטוח שאתה יכול אפילו למצוא שעה להיכנס למשרד של מכין מס ולשבת עם איש מקצוע, אל תפחד. פיתרון להכנת מס DIY עשוי להיות כשאתה זקוק לו, בין אם זה בתחילת פברואר או בשעה 23 בערב ב -15 באפריל.

ומכיוון שכל תוכנת הכנת המס המקוונת מאפשרת לך לחסוך את העבודה שלך תוך כדיך, אין חובה להשלים את כל ההחזר שלך בישיבה אחת. אלה חדשות נהדרות עבור מסננים ארוכי זמן שעבורם שעות היום החופשיות מועטות ורחוקות בין שניהם.

6. אתה רוצה להבטיח דיוק

ערבויות הדיוק אינן מתקבלות על הדעת בעולם של הכנת מס מעשית. אבל הם הסטנדרטיים בתעשייה במרחב ההכנה למיסוי DIY. אם אתה רוצה להבטיח דיוק שאתה לא צריך לחטט מהמכין האנושי שלך, עשה זאת בעצמך.

מתי לבחור מכין מקצועי

הכנה מקצועית עשויה לספק ערך טוב יותר למסננים עסוקים עם זרמי הכנסה רבים או נסיבות חריגות הבודקות את גבולות תוכנת ה- DIY. ישנן נסיבות רבות בהן השימוש בתוכנת הכנת מס יכול להכניס אותך לראש שלך.

1. המצב שלך מורכב או לא שגרתי

הכנת מס על DIY בהחלט הופכת להיות מכבידה יותר ככל שהמורכבות גדלה. אם אתה מצפה להיתקל במצבים מרובים הדורשים תשומות מומחים - ניכויים או זיכויים שאתה לא בטוח שאתה זכאי בהם, פחת בציוד או רכוש, חישובי תרומה מוסמכים של תוכנית - אז איש מקצוע הוא הבחירה הנכונה..

2. יש לך מקורות הכנסה רבים

בעלי עסקים קטנים ופרילנסרים מונים מיליונים, כך שהם לא באמת יכולים לכנות את מצבי המס שלהם "חריגים". אבל כל אחד מאותם מיליונים יכול להעיד על הסמים שבסיכום כל חשבונית אחרונה, 1099-MISC או K-1.

גם למשקיעים הקמעונאיים, במיוחד לסוחרי יום שמבצעים עשרות עסקאות מניות בשבוע, זה קשה. כאשר זמן זה כסף, זה הגיוני למקם מיקור חוץ של זמן רב וממטה את תשומת הלב למישהו שממש משלם כדי לעשות זאת..

3. אין לך זמן לבצע מיסים משלך

גם אם מצבך אינו מסובך או יוצא דופן, יש לך רק כל כך הרבה זמן. ואתם בטח יכולים לחשוב על תריסר חובות חוזרים שקובעים עדיפות על הכנת מס הכנסה. במקרה כזה, אינך זקוק לתירוץ למיקור חוץ של מיקור חוץ למקצוען אנושי.

4. אתה מעדיף לשבת עם המכין שלך

הכנת מס על DIY היא בדרך כלל אידיאלית עבור מי שלא מצפה לקבל שאלות רבות על מצבי המס שלהם - ולא אכפת להם ליצור אינטראקציה עם משאבי עזרה סטטיים או אנשי מקצוע המס מרחוק אם כן. אבל זה נוחות קרה למשלמי המסים שמעדיפים לשבת פנים אל פנים עם מישהו שהם סומכים עליו.

כשם שאינך זקוק לתירוץ למיקור חוץ של הוצאת מיסים כאשר אינך יכול להרשות לעצמך לעשות זאת בעצמך, אינך צריך להצדיק את העדפתך לעבודה צמודה עם איש מקצוע אנושי כל עוד אתה מוכן לשלם קצת יותר.

מילה אחרונה

האם להשתמש בפתרון להכנת מס DIY או לאיש מקצוע זו שאלה חשובה. אבל בסופו של דבר זו העדפה אישית. תוכנה להכנת מס באיכות גבוהה כמו שתקבלו ממנה בלוק H&R הוא מסוגל להתמודד עם הרוב המכריע של מצבי המס, כולל מצבים מורכבים ורומנטיים, גם אם זה לא הכי מועיל לנישומים עם צרכים נרחבים באמת. ובכל זאת, מיליוני משלמי מיסים משלמים בשמחה יותר כדי לשבת עם מכשירי מס אנוש מדי שנה. אולי אתה אחד מהם.

האם אתה משתמש בתוכנת הכנת מיסים בעצמך כדי לבצע מיסים משלך, או שאתה מעדיף לעבוד עם איש מקצוע? למה?