מה קורה אם אתה מפספס את מועד המיסוי? - עונשים בגין הגשת איחור

לא הגשת את החזרי המס שלך. אפילו לא ביקשת הרחבה. עכשיו, אינך יודע מה לעשות.

ראשית, אל תיבהל. סוכנים מיוחדים של מס הכנסה לא יסתערו על הבית שלך. אך חיוני להגיע לציות בהקדם האפשרי. הנה כמה עצות לעשות בדיוק את זה, בין אם אתה חייב החזר כספי או שאתה חייב מס למס הכנסה.

אם אתה מגיע להחזר

אם יש לך החזר ממס הכנסה, אין עונש בגין הגשת החזרתך באיחור. אבל זה לא אומר שעליך לקחת את הזמן שלך.

יש לך שלוש שנים מיום המועד להחזר לתבוע החזר מס בגין ניכוי מס, אומדן מס ששולם או זיכוי להחזר כספי. המשמעות היא שבשביל שנת 2018, החלון נסגר ב- 15 באפריל 2022. לאחר שלוש שנים, החזרים ללא דרישה הופכים לנכס של האוצר האמריקני..

חושבים שלעולם לא תתמהמה על התחייבויות הגשת המס שלך כל כך הרבה זמן? יותר ממיליון אנשים עושים כל שנה. מדי שנה מס הכנסה גורם לדחיפה תקשורתית בכדי להציב תוקפים עבריינים על ידי הודיעו על מיליארדי דולרים בהחזרי מס שלא הוגשו עומדים לחלוט. במארס 2019 היו לסוכנות החזרי מס הכנסה בהיקף של כמעט 1.4 מיליארד דולר והמתנו ל -1.2 מיליון נישומים המוערכים שלא הגישו טופס 1040 לשנת 2015. מס הכנסה העריך כי ההחזר החציוני היה בסביבות 879 דולר.

אמנם המועד האחרון יכול להיראות כבר כמו דרך ארוכה כעת, אולם מועד הגשת המס לשנת 2019 יהיה כאן תוך זמן קצר. כדאי להרחיק את התשואה לשנת 2018 לפני שתתחיל להתחייב להתחייבויות הגשת המס שלך. התחל להגיש את המסים שלך עוד היום באמצעות תוכנת מס מ- בלוק H&R ולתבוע את ההחזר שאתה חייב.

אם אתה חייב מס

אם אינכם נמנים על משלמי המסים המצפים להחזר, חשוב עוד יותר להגיש את החזר המס שלכם בהקדם האפשרי. כל יום שההחזר שלך עברייני, מס הכנסה גובה עונשים וריבית על היתרה המגיעה. ישנם שלושה סוגים של עונשים שעליך לשלם.

1. אי קביעת עונש

כאשר אינך מגיש את החזר המס הפדרלי שלך עד לתאריך המס, מס הכנסה גובה כישלון בהגשת עונש. העונש הוא 5% מהמס שלא שולם, אך הוא מופחת בסכום אי תשלום הקנס לכל חודש בו חלים שני העונשים (עוד על אי תשלום הקנס למטה). אי תשלום הקנס חל על כל חודש מלא או חלק מחודש שההחזר שלך מאחר עד חמישה חודשים. אם ההחזר באיחור של פחות משלושים יום, עדיין תחויב בקנס עונש של חודש מלא.

למס הכנסה יש גם קנסות מינימום על הגשת מאוחר כאשר החזרות מוגשות יותר מ- 60 יום ממועד התאריך. העונש המינימלי הוא הנמוך מבין:

• 100% מהמס שאתה נדרש לדווח על ההחזר שלא שילמת במועד
• סכום דולרי ספציפי המותאם מדי שנה לאינפלציה (עבור תשואות המגיעות בין 1 בינואר 2018 ל -31 בדצמבר 2019, העונש המינימלי הוא 210 $; ב -1 בינואר 2020 הוא עולה ל -215 דולר)

2. אי תשלום קנס

כאשר אינך משלם את המסים המדווחים על החזרתך במלואם עד לתאריך ה -15 באפריל, מס הכנסה גובה כישלון בתשלום קנס. העונש הוא 0.5% מהמס שלא שולמו עד לתאריך הפירעון. קנס זה חל בכל חודש או חלק מחודש בו התשלום שלך מאחר עד לשלם חשבון המס שלך במלואו או עד שהעונש מגיע ל -25% מהמס החייב.

לדוגמה, נניח שהגשת את החזרת שנת 2018 שלך שהייתה אמורה להיות בתאריך 15 באפריל, 2019 ב -30 במאי 2019, ותמורה הייתה לתמורה בסך 500 $ ששילמת באותו תאריך. מס הכנסה יגבה הן על אי הגשתו והן על אי תשלום קנסות במשך חודשיים (אפריל ומאי). העונשים יחושבו כך:

3. אי תשלום מס מוערך נכון

אם היית נדרש לבצע תשלומי מס משוערים ושלא ביצעת אותם או שילמת פחות ממה שאתה צריך, מס הכנסה עשוי לחייב קנס מס מוערך. תשלומי מס משוערים נדרשים בדרך כלל אם אתה מצפה לחייב לפחות 1,000 $ לאחר הפחתת ניכוי במקור והזיכוי להחזר כספי. קנס המס המשוער מחושב בנפרד עבור כל תשלום נדרש באמצעות טופס 2210.

בנוסף לעונשים המפורטים לעיל, מס הכנסה יכול לגבות ריבית על הסכום המגיע ועל עונש הגשת המאוחר. הריבית היא הריבית הפדרלית לטווח הקצר בתוספת 3%. שיעור זה נקבע כל שלושה חודשים; ברבעון השני של 2019 זה 6%. תרכובות מעניינות מדי יום.

בנסיבות מסוימות, מס הכנסה מוותר על קנס המס המשוער בעבירה ראשונה. כדי להיות זכאי להפחתת עונש בפעם הראשונה, עליך לעמוד בשלושת הקריטריונים הבאים:

• לא היית נדרש להגיש החזר מס או שלא היו לך קנסות בשלוש שנות המס האחרונות
• הגשת את כל החזרי המס הנדרשים כרגע או הגשת הארכת זמן להגשתך
• שילמת, או קבעת לשלם, כל מס המגיע

בדרך כלל, מס הכנסה לא מוותר על ריבית על תשלום המועד, אך כל ריבית שתחויב בגין עונש בגין איחור בהגשה תוסר אם יוותר על העונש..

ישנם משלמי מס שנמנעים בטעות מהגשת החזרי המס שלהם מכיוון שהם לא יכולים לשלם את המס שהם חייבים עימם, אך קנסות וריבית נובעים החל מהתאריך שבו יש להחזיר את ההחזר, לא משנה מתי תגישו. מסיבה זו, כדאי להגיש את ההחזר, לשלם ככל שתוכל ולבחון אפשרויות תשלום עבור היתרה.

כיצד להגיש החזר מס מאוחר

הסיבות להחמצת מועד הגשת מס מגוונות כמו למשלמי המס עצמם, אך הנה כמה סיבות נפוצות לכך שאולי תאחר בהגשת החזרתך, כמו גם טיפים לעבודה דרכם..

אם אינך יכול להרשות לעצמך איש מקצוע במס

עבור כל פרט להחזרי המס הפשוטים ביותר, מילוי טפסי מס ביד הוא סיוט. עליכם לנווט בהוראות מבלבלות, ואתם מסתכנים בהזנת מידע בקו הלא נכון או בשגיאת חישוב.

שכירת איש מקצוע במיסוי יכולה להיות יקרה, ותוכנת הכנת מס מקוונת בדרך כלל מגיעה בתשלום. למרבה המזל, קיימות מספר תוכנות מס מקוונות בחינם. שניים מהידועים ביותר הם בלוק H&R ו TurboTax. לכל אחד מהם חוקים ומגבלות משלהם לגבי מי זכאי להגשת חינם, אז עיין ברשימה זו של תוכנות ושירותי הכנת מס מקוונים בחינם כדי למצוא את המתאימה ביותר עבורך..

אם אינך מוצא את טפסי המס W-2 שלך או מסים אחרים

האם איבדת את מכשירי ה- W-2 ומסמכי המס האחרים שלך, אולי במהלך מהלך, שיטפון או שריפה? אם כן, תוכל לקבל פרטים על כל ההכנסות והניכויים המדווחים למס הכנסה על ידי הזמנת תמליל שכר והכנסה. תעתיק זה כולל נתונים מחזרי מידע שמס הכנסה מקבל בשמך, כגון W-2, 1099s ו- 1098s. מידע זה זמין עד 10 שנים.

אם חסר לך מידע על אומדן תשלומי המס שביצעת, תוכל לקבל מידע זה על ידי בקשת תעתיק חשבון מס, הכולל את כל התשלומים החלים על חשבונך, כולל תשלומים משוערים, ניכוי במקורות ותשלומי יתר מהתשואות קודמות לשנים קודמות..

אתה יכול לבקש תמליל שכר והכנסה ותמלול חשבון מס באמצעות הכלי קבל תעתיק באתר מס הכנסה או הגשת טופס 4506-T.

לרוע המזל, התעתיקים הללו עשויים שלא לכלול את כל הניכויים הזמינים שבדרך כלל תטען בהחזרתך. אחרי הכל, למס הכנסה יש רק דיווחים על ההכנסה והניכויים. הסוכנות לא יודעת כמה תרמתם לצדקה בשנה שעברה או האם היו לכם הוצאות רפואיות משמעותיות מהכיס. יתכן שתצטרך לבקש מהעמותות שתרמת להן לקבל קבלה כפולה או לקבל את היסטוריית חשבונך ממשרד הרופא שלך עבור אותם. עם זאת, תמלילים אלה מהווים התחלה טובה לשחזור תיעוד המס שלך.

אם אתה חייב יותר ממה שאתה יכול לשלם

זה חוזר ואומר: הימנעות מהגשת החזר מס מכיוון שאינך יכול להרשות לעצמך לשלם את המס המגיע לו איננו מהלך חכם. זה יגרום לך רק בגלל אי ​​הגשת עונשים על גבי העונשים והריבית האחרים. הגיש בהקדם האפשרי, שלם כמה שיותר בהחזרך ואז בדוק אפשרויות להתמודדות עם חובות המס שלך.

מילה אחרונה

להחזרי מס עבריינים יכולים להיות השלכות שונות ומגוונות. החזר מס שלא הוגשה הוא למעשה הלוואה או מתנה ללא ריבית למס הכנסה. קנסות וריבית יכולים להוציא מכיסך יותר כסף מהנדרש, ופעולה של גביית מס הכנסה יכולה לגרום לחיוב חשבון הבנק או השכר שלך. זה עשוי גם לפגוע ביכולת שלך לקבל משכנתא, הלוואה עסקית או סיוע פיננסי פדרלי.

אף אחד לא אוהב להתמודד עם הגשת מיסים ולשלוח את כספם שהרוויח קשה למס הכנסה, אך החוק מחייב שתגיש כל שנה תשואה שיש לך דרישת הגשה. אז הגיש את החזרי המס שלך וחזור למצב טוב עם מס הכנסה. כשמדובר במיסים, עדיף תמיד לטפל בבעיות במוקדם ולא במאוחר.

האם פספסת את המועד האחרון להגשת המס? מה מונע ממך להגיש את החזרתך?